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DeFi 不僅僅是提供流動性

去中心化金融(DeFi) 部門的增長一直是整個2021 年和迄今為止的反復出現的標題， 數千億美元 加密資產被鎖定在眾多區塊鍊網絡的協議上，並為其持有者賺取收益。

最初是一個簡單的基於以太坊的交換接口，允許以去中心化的方式交換ERC-20 代幣，稱為Uniswap，已經發展成為一個龐大的生態系統，其中充滿了去中心化的交易所、收益農場、借貸協議和抵押平台。

隨著發展的繼續和舊協議的建立，隨著數字技術慢慢改變全球金融體系，出現了新的項目，將傳統金融領域的更多部分納入DeFi 領域。

以下是用戶參與DeFi 的一些方法，而不是簡單地在流動性池中進行質押或存入借貸協議。

去中心化衍生品交易

長期以來，加密貨幣衍生品交易所一直是監管機構的目標，曾經像BitMEX 和Binance 這樣挑釁的交易所發現自己屈從於法律的意志，並在尋求更合法的地位時修改其運營實踐。

這進一步推動了加密交易者擁有去中心化選項的必要性，並導致創建 dYdX 和Hegic 等協議，它提供類似的服務，但目標不是監管機構的集中式結構。

DYdX 是一個基於第二層協議的非託管永續交易平台，該協議在以太坊網絡上運行，並為用戶提供高達10 倍的20 多種加密貨幣期貨合約的槓桿。

Hegic 是一種鏈上期權交易協議，它利用對沖合約和流動性池來提供最長90 天的期權合約，並且可以用以太幣支付（以太坊), 包裹比特幣(WBTC) 或美元硬幣 (USDC）。

這兩個平台都為用戶提供了訪問這些高級交易產品的權限，而無需像集中交易者要求的那樣洩露他們的身份。

綁定、rebase 和超高APY 代幣

在金融討論中越來越多地出現的一個話題是如何創建一種不受任何政府或中央金融機構控制的去中心化儲備貨幣的概念。

奧林巴斯旨在通過去中心化自治組織(DAO) 平台解決這個問題，該平台提供質押和各種債券產品，包括綁定Ether、MakerDAO (DAI)、Liquidity USD (LUSD) 和Frax (FRAX) 的能力。

Olympus 的綁定過程基本上是固定收益產品、期貨合約和期權之間的交叉。擔保人會收到一份概述未來日期交易條款的報價，其中包括預定數量的協議原生OHM 代幣，一旦歸屬期結束，擔保人將收到該代幣。

通過債券發行籌集的資金作為抵押品進入奧林巴斯金庫，以支持鑄造的OHM 代幣，幫助提供OHM 代幣背後的潛在價值，使其可以用作儲備貨幣或交換媒介。

唯一擁有提供基礎資產的資金的其他項目 每個代幣的價值都是穩定幣，但顧名思義，它們的價格是固定的，而OHM 的價格可以上漲，為用戶提供了新的收益途徑。

綁定完成後，用戶可以在公開市場上出售他們的OHM 或將其抵押在Olympus 協議上，當前收益率為7,299%。

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Polkadot 和Kusama 上的人群貸款參與

加密貨幣持有者可以將其資產投入使用，同時幫助加密貨幣生態系統擴展的另一種方式是通過 參與平行鏈拍賣 在Polkadot 和Kusama 生態系統中通過稱為眾籌貸款的過程。

在拍賣過程中，不同的項目爭奪有限的平行鏈插槽之一，將項目直接連接到主要的Kusma 或Polkadot 網絡，促進生態系統中所有平行鏈的互連。

通過眾籌，持有原生KSM 和DOT 代幣的用戶可以將它們“貢獻”給項目使用的資金池 保護平行鏈插槽，並且他們將在長達一年的指定鎖定或綁定期後歸還代幣。

為了換取他們在代幣鎖定期間的貢獻和無法獲得質押獎勵，用戶會收到指定數量的新協議代幣，然後可以在生態系統中使用或在市場上出售。

這種方法為代幣持有者提供了風險較低的收益機會，因為所有本金貢獻都鎖定在智能合約中，並在規定的鎖定期後返還。根據平行鏈拍賣過程的性質，已經有較大社區的成熟項目獲得了平行鏈插槽，只要協議的開發保持活躍，它們的代幣將保持或增加價值的機會就增加了。

除了監管的威脅之外，DeFi 生態系統幾乎沒有跡象表明其對傳統金融系統最佳部分的整合以及開發創新協議為散戶投資者提供了公平的競爭環境。

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