澳大利亞金融合規執法機構AUSTRAC 發布了兩份新指南，以幫助實體發現客戶何時將加密貨幣用於非法手段，或何時被迫向勒索軟件的創建者付款。
但它警告說，僅因懷疑此類活動而取消銀行業務是一種有害的做法，具有嚴重的負面影響。
在一個 公告 今天早些時候發布，AUSTRAC 指出， 越來越多的接受加密和區塊鏈技術的價值和採用伴隨著網絡犯罪的增加。
“網絡犯罪對澳大利亞人的威脅越來越大。 根據澳大利亞網絡安全中心(ACSC) 的數據，2020-21 財年報告了500 起勒索軟件攻擊，比上一年增加了近15%，”AUSTRAC 表示。
勒索軟件和“數字貨幣的犯罪行為”指南不僅旨在幫助發現不良行為者，而且還使向AUSTRAC 報告可疑活動變得更加容易——這是企業在向警方報告此事後必須做的事情。
Blockchain Australia 首席執行官Steve Vallas 對新指南表示歡迎，稱“將數字貨幣用於犯罪目的在我們的行業中沒有立足之地。”
“政府和行業之間的公開對話、積極主動的指導和牢固的關係對於確保企業能夠識別和報告使澳大利亞人面臨傷害風險的行為是必要的。”
在勒索軟件指南中，AUSTRAC 突出顯示 客戶可能會迅速嘗試支付贖金的多個指標。該清單包括諸如對交易速度的不耐煩、新入職企業的突然大筆交易以及在隨後缺乏賬戶活動的情況下轉移全部資產等行為。
儘管這些指標似乎很明顯，但AUSTRAC 指出，大多數“受害者通常不願報告”，因為他們希望自己的企業擺脫攻擊者的控制，並儘快恢復運營。
“在可能的情況下，鼓勵您的客戶向ACSC 的ReportCyber 服務和執法部門報告勒索軟件事件，”該指南寫道。
在以非法加密貨幣使用為重點的指南中，AUSTRAC 列出 逃稅、洗錢、詐騙和在暗網上購買非法產品等活動。監管機構最關注洗錢活動，因為它列出了包括“佈局、分層和整合”在內的關鍵組成部分。
在使用法定貨幣（放置）購買數字資產後，犯罪分子將嘗試跨不同賬戶和平台轉換資產（分層）以“遠離資金來源”。
去中心化金融（DeFi）平台、混合器和隱私幣被認為是這樣做的方法。最後，不良行為者將使用資金的最終變體將資金重新引入傳統金融服務或產品（整合）。
指南中寫道：“與政府發行的貨幣之間的轉換是犯罪分子最容易暴露和識別的地方。”
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值得注意的是，該指南還敦促傳統金融機構遠離 去銀行客戶，因為這一直是本地加密領域的一個關鍵問題，並且可能 重大後果s 如果一個合法的人被錯誤地認定為罪犯。
“取消合法和合法企業的銀行業務會對個人和企業產生負面影響。 它還可能增加洗錢和恐怖主義融資的風險，並對澳大利亞的經濟產生負面影響，”該指南警告說。