發表的意見 企業家 貢獻者是他們自己的。
去中心化金融（去中心化金融) 解決方案在過去幾年越來越受歡迎，儘管加密貨幣市場波動且傳統市場收益率低，但仍為交易者提供了高回報。 DeFi 應用程序的運行功能類似於現有傳統金融服務的功能。然而，DeFi 應用程序建立在區塊鏈上，以提高透明度並最大限度地減少中介。隨著DeFi 領域的不斷發展，交易員繼續使用DeFi 作為對沖波動性和傳統銀行業務的替代品。事實上，幾乎 1000億美元 現在被鎖定在各種DeFi 協議中。
加密貨幣市場的持續波動和不可預測性幾乎沒有阻止特斯拉和Square 等巨頭在區塊鏈項目上押注——而這些押注已經得到了回報。僅在過去的12 個月中，總 加密貨幣 市值從3600 億美元飆升至2 萬億美元。僅僅三個月前，這種激進的增長以加密貨幣市值超過2.43 萬億美元而告終，但不久之後就大幅削減了33%。這意味著在12 天內從加密貨幣市場中剔除了超過8.2 億美元。
波動性是遊戲的一部分，交易者需要各種策略來管理他們的風險。以下是DeFi 使交易者免受暴風雨市場中所有經驗水平的影響的五種方式。
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1.（智能合約）自動化
到目前為止，交易者很難在不遭受損失的情況下提供流動性，因為他們必須不斷手動重新平衡頭寸以賺取利潤並管理風險。
為了解決這個問題，一些DeFi 協議現在採用智能合約自動化來幫助用戶在下降趨勢期間減輕損失並在上升趨勢期間補充持有量。通過由Web 3.0 中間件平台提供支持的應用程序，交易者可以通過圍繞新價格自動重新平衡頭寸、設置限價訂單或自動執行交易來避免遭受重大損失並優化其投資組合。
2. 多元化曝光
安全性、保障性和可靠性是不容商量的。這種安全性的缺乏減緩了用戶對DeFi 的採用。因此，區塊鏈金融產品一直致力於開發產品，為DeFi 領域提供指導性曝光。
這 DeFi 脈衝指數 例如，DPI 可以構建DeFi 代幣的投資組合，而無需監控多個DEX 或跨交易所買賣。 DPI 等應用程序提供了進入該行業的途徑，而無需擔心遭受重大損失。
3. 新的借貸條款
在過去的一年裡，借貸一直是DeFi 領域的支柱。貸款市場為賺取被動收入提供了另一種選擇。相反，借款人可以獲得低利率的穩定幣貸款。
然而，這些貸款協議通常要求用戶將他們的貸款超額抵押150% 以上，以確保穩定幣貸款。如果他們的抵押品價值下降，這會使用戶面臨清算風險。智能合約自動化平台可以讓用戶在價值下降時自動補充抵押品以避免清算。另一方面，隨著抵押資產價值的增加，用戶可以重新平衡他們的抵押品。
例如，一個DeFi 借貸協議為用戶建立了一個信用風險協議，用於借入抵押不足的貸款。現在，借款人可以通過他們的信用評分申請加密貨幣貸款，而不是提供抵押品。
隨著DeFi 的不斷發展，創新的貸款選擇仍將是去中心化經濟的主要基石。
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4. 受保護的投資
由於市場不可預測，對沖合約在Whiteheart 等平台上越來越受歡迎。對沖合約致力於幫助DeFi 交易者保護其資產的價值，並提供智能合約自動化的替代方案。
儘管如此，對沖合約的功能有限，只能確保交易者冒資產清算風險，因為負價格行為將有選擇權兌現並獲得買入價與當前價格之間的美元差價。雖然具有創新性，但對沖合約並非旨在使協議像智能合約自動機那樣功能豐富。
5. 多合一接口
在過去的一年裡，很少有資源比DeFi 聚合器更受歡迎。 DeFi 聚合器編譯和顯示去中心化交易所(DEX) 的價格，並實施各種買賣策略，以幫助交易者實現利潤最大化，同時降低高昂的Gas 費用和DEX 交易佣金。
雖然這些平台旨在簡單地顯示DEX 之間的價格比較，但它們會繼續發展以滿足加密交易者日益成熟的需求。他們現在已經發展成為從單一儀表板進行交易、儲蓄、流動性挖掘和收益農業的一站式商店。
產量農業將是令人難以置信的 如果沒有DeFi 聚合器的出現，這很難，因為收益農民需要切換多個貸款池和DEX 以手動比較利率、搜索可用的代幣選項和遷移資金。儘管去中心化經濟存在波動，但通過DeFi 聚合器升級的產品使在該領域的導航變得更加容易。
其他流行的前端DeFi 聚合器利用智能合約自動化來進一步簡化用戶的交易流程。由自動化網絡提供支持的聚合器可以讓用戶自動管理頭寸，以最少的努力獲得最大的回報。
為了幫助優化用戶的交易體驗，DeFi 平台不斷創新和部署新的應用程序、平台和界面，以使新的市場採用者更輕鬆、更安全地進行DeFi 投資。