2022 年即將結束，我們Bitcoinist 的員工決定推出這個加密貨幣假期特別節目，以提供對加密貨幣行業的一些看法。我們將與多位嘉賓交談，了解今年加密貨幣的高潮和低谷。
週：“中心化交易所不會照常營業。 一方面，混合用戶和交易所資產的日子早已一去不復返了。”
本著查爾斯狄更斯的經典之作“聖誕頌歌”的精神，我們將從不同角度研究加密貨幣，審視其2023 年的可能發展軌跡，並在這些可能支持金融未來的行業的不同觀點中找到共同點。
我們將結束與周偉的機構回合； 三年來，他在全球最大的加密貨幣交易所Binance 擔任首席財務官。最重要的是，這家公司及其現任首席執行官趙長鵬“CZ”對新興行業產生了重大影響，並將在未來幾年繼續發揮影響力。
週：“比特幣，就像互聯網一樣，會經受住任何風浪； 對此我毫不懷疑。”
週以他獨特的視角回顧了2022年最重要的時刻。此外，他還談到了使加密貨幣保持活力並走上實現其使命的基本原理。這是他告訴我們的：
問：與2021 年聖誕節相比，今天的加密貨幣市場最顯著的區別是什麼？除了比特幣、以太坊和其他貨幣的價格之外，是什麼從當時的欣喜若狂到今天的永久恐懼發生了變化？採用率和流動性是否有所下降？基本面還有效嗎？
A：加密市場在過去的一年裡確實發生了很大變化。這裡有三個問題，所以我將分別回答：
- 我認為今年最大的變化是由於一些主要行業參與者的倒閉，從Celsius 和3AC（三箭資本）到BlockFi 和最近的FTX。隨著數百億美元的直接損失和數千億美元的間接損失，投資者變得謹慎起來，這是正確的。雖然它造成了巨大的痛苦，但這些巨頭的倒閉提醒我們要對我們的加密貨幣投資決策更加勤奮，進行徹底的研究並放棄許可和監管狀況不明確的實體。我確實相信情況會在2023 年發生變化，投資者信心會恢復，但我們不能忘記今年的教訓。
- 流動性——是的。收養——一點也不。當然，隨著像FTX 這樣的大型做市商倒閉，流動性受到影響，因為有幾家交易所依賴它。投資者還從交易所撤出了相當多的資金，這進一步加劇了流動性緊縮。然而，隨著採用，我相信它會繼續有增無減。交易員可能已經退縮了一點，但對於那些認為加密貨幣不僅僅是投機的人來說，例如在我們的菲律賓本土市場，遊戲賺取和匯款依賴於加密貨幣，採用率將繼續飆升。
- 基本面仍然堅如磐石。我想指出，儘管混亂不堪，但比特幣從來沒有過錯。沒有人將比特幣作為一種協議進行攻擊，它也沒有從中本聰在2009 年贈予我們的分散式加密貨幣中改變過來。監管是監管市場利益相關者所必需的，但加密貨幣和區塊鏈作為一項技術的基本面仍然穩固。
問：推動市場條件發生這種變化的主要敘述是什麼？今天的敘述應該是什麼？大多數人忽視了什麼？我們看到了一個主要的加密貨幣交易所的崩潰，一個被認為是不可觸及的對沖基金，以及一個承諾金融烏托邦的生態系統。 Crypto 仍然是金融的未來，還是社區應該追求新的願景？
同樣，我將拆分問題：
- 隨著包括一些最大的比特幣礦工在內的幾家公司倒閉，加密貨幣懷疑論者和一些主流媒體在與加密貨幣的鬥爭中重新煥發活力。甚至美國和其他地方的立法者也加入了“讓我們對抗比特幣”的行列。正如預期的那樣，這讓一些投資者產生了疑慮。然而，大多數人都忽視了比特幣並不需要所有這些玩家才能成功。中本聰將其設計為一種去中心化的電子貨幣。五年前還有其他玩家，十年後還會有更多，但比特幣仍將像十年前一樣穩固。
- 加密貨幣仍然是金融的未來。如果你還記得，當互聯網泡沫破滅時，人們對互聯網作為一項技術的可行性以及在互聯網上發展的公司提出了各種各樣的問題。但看看今天的亞馬遜、Facebook、谷歌和其他公司——它們正在定義我們生活的世界。這是因為，儘管市場參與者發生了重組，但底層技術從根本上具有變革性。比特幣，就像互聯網一樣，會在任何風暴中倖存下來； 這一點我毫不懷疑。
問：如果必須選擇一個，您認為2022 年加密貨幣的重要時刻是什麼？該行業是否會在2023 年感受到其後果？明年聖誕節你在哪裡看到這個行業？它能熬過這個冬天嗎？主流再次宣告行業的死亡。他們最終會做對嗎？
A：
- 很難只選擇一個時刻來記錄加密貨幣迄今為止最多事的一年。然而，由於我來自交易所方面，我認為FTX 崩潰是一個具有里程碑意義的時刻。它的影響已經並將繼續在行業中感受到。對行業的影響主要有兩方面：
- 這讓投資者更加關心他們將資產託付給誰，以及這些託管人如何存儲資產。創建錢包並巡航就足夠的日子已經一去不復返了。投資者現在正在深入探索自我託管解決方案，這與我認為的觀點相反，是一個很好的方向。當他們需要交易資產時，他們現在只希望與受到完全監管的交易所合作，例如Coins.ph，該交易所獲得菲律賓中央銀行的許可，並定期接受頂級銀行的審計。
- 這讓監管機構更加關注這個行業。我們已經看到日本、韓國等國家採取行動更好地監管該行業，以防止再次出現FTX 崩潰。如果我們要渡過難關並成為主流行業，作為加密行業，我們必須願意並準備好接受監管。
- 我們一定能熬過這個冬天。我們經歷過更糟糕的情況——還記得比特幣一路跌至3,000 美元的時候嗎？作為獎勵，我們現在有機構投資者正在推進該行業，這與以往的冬天不同。但我認為我們能熬過冬天的最大原因是現在的用例比過去多得多。匯款、邊玩邊賺錢的遊戲、NFT、Web3、元宇宙——所有這些最近都變得突出起來，它們都由加密貨幣和區塊鏈提供支持。
問：幣安等交易所在2023 年及以後的下一步是什麼？您認為最近發生的FTX 事件會危及這些平台的未來嗎？由於用戶對前者缺乏信心，許多人已經在猜測流動性從中心化到去中心化交易所(DEX) 的轉變
A：
- 中心化交易所不會照常營業。其一，混合用戶和交易所資產的日子早已一去不復返了。 FTX 已經讓整個行業意識到這種在傳統金融中是非法的做法可能帶來的危險。隨著越來越多的投資者詢問有關資產存儲方式和存儲位置的問題，儲備證明已經成為一種大趨勢。
- 監管機構也加大了對交易所的打擊力度。例如，在菲律賓，BSP 迅速對交易所進行審計，以調查它們是否暴露於FTX 蔓延，幸運的是，Coins.ph 和我們的同行都沒有暴露於FTX。
- 將更多地關注去中心化交易所，更關注自我託管。現在，越來越多的用戶正在探索可以讓他們完全擁有加密貨幣的錢包——畢竟，不是你的鑰匙，也不是你的硬幣。對於那些有能力成功做到這一點的人來說，我是自我監護的大力支持者。當他們需要交易時，我會建議他們始終使用由公認的國家或地區監管機構許可和監督的交易所。
今年發生的事情真的很不幸。加密貨幣旨在成為一種解放人們並為他們提供金融及其他領域新機會的工具。今年是加密貨幣最糟糕的一年，我對每一位資金在加密貨幣蔓延中被擱置或損失的投資者表示同情。
然而，隨著我們在2023 年及以後繼續前進，我相信並希望加密貨幣能夠渡過難關並變得更加強大。中本聰的願景是為幾十年來被邊緣化的數十億人實現金融解放，儘管存在所有障礙和挫折，但我相信我們仍在實現這一願景的道路上。