雖然監管機構經常針對加密領域內外的項目，但對數字資產交易所徵收的罰款只是對傳統金融機構罰款的一小部分。
根據Good Jobs First 的違規追踪器的數據，該平台 分析 在過去20 年中，50 家最大的監管機構對主要銀行、投資公司和經紀商處以罰款。美國銀行累積了大約820 億美元，涵蓋251 項不同的罰款，包括證券違規行為，而摩根大通和花旗集團也是自2000 年以來美國被罰款最多的銀行之一，罰款總額分別為359 億美元和255 億美元。
雖然主要銀行和加密貨幣交易所都經常因證券違規行為受到處罰，但數據表明，美國監管機構對加密貨幣領域的執法行動使這些公司的成本不到傳統金融領域的1%。 Cointelegraph 此前曾報導稱，從2009 年到2021 年初， 與加密相關的違規行為的罰款 在美國，罰款總額為25 億美元，而Good Jobs First 的數據顯示，過去20 年銀行、投資公司和經紀人處以3329 億美元的罰款。
美國證券交易委員會(SEC) 對Telegram 2018 年的首次代幣發行採取了最大的行動之一。在被指控違反證券法後，該公司被勒令在2020 年支付12 億美元的非法所得和1850 萬美元的民事罰款。相比之下，美國銀行因出售與2008 年金融危機相關的“有毒”抵押貸款而成為司法部最高罰款的目標——166 億美元。
在涉及美國證券交易委員會、商品期貨交易委員會和金融犯罪執法網絡針對加密公司和個人的案件中，未註冊的證券發行和欺詐佔所有罰款的90% 以上。正如Good Jobs First 所描述的那樣，“有毒證券濫用”約佔3329 億美元罰款總額的29%（970 億美元）。投資者保護違規行為以680 億美元排在第二位。
儘管加密公司繼續成為美國監管機構執法行動的目標——在8 月，BitMEX 同意支付高達1 億美元 為了解決CFTC 和FinCEN 的案件——有跡象表明，該國的立法者越來越意識到沒有針對創新公司的明確指導方針對經濟的影響。許多美國參議員和眾議員 落後於修改語言的提議 在本月進入參議院的基礎設施中。該立法建議對處理加密貨幣的企業實施更嚴格的規則，並擴大對經紀人的報告要求。