通過改善全球加密犯罪調查使加密成為傳統

當時代艱難時——比如在大流行中——進取的人性就會超速運轉。人們尋找其他賺錢的方法。這可能是過去幾年加密貨幣人氣飆升的原因之一，部分原因是大量坐在家裡想知道如何克服低利率和通脹上升的人。

然而，哪裡有現金，哪裡就有罪犯。不良行為者是人類行為專家，他們認為建立勢頭和增加加密流量是一個巨大的機會，因為他們知道許多新投資者可能沒有做好功課。投資者可能不會像對待他們的養老金或其他投資那樣對加密貨幣進行同樣程度的審查，而且全球沒有太多的監管監督。因此，一個簡單的啟動頁面或論壇上的消息很快就會導致許多新投資者陷入騙局。

我們還看到與大流行有關的騙局越來越多，例如假裝銷售欺詐性藥物、疫苗或測試，或提供商業貸款和贈款，例如，具有加密元素，執法部門不得不開啟對這些新威脅做出反應。這反過來又讓負責保護消費者的政策制定者越來越頭疼。我們還從加密貨幣行業中清楚地聽到監管經常讓人感覺落後並且不適合目的。

需要的是更好的教育。從教學和教育執法人員到政策制定者和監管機構，在各個層面都提供更好的教育。整個加密生態系統的知識共享以支持調查。而且，創建更智能的監管的資源和需求既能保護消費者，又能讓行業清晰地繼續創新和繁榮。

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一種新的執法方式

數百年曆史的調查方法需要的不僅僅是適應，以滿足涉及數字資產的犯罪的需求。隨著新型犯罪的出現，加密行業有責任快速教育執法部門的每一位成員了解這個新世界。與執法部門相比，加密貨幣的主要“參與者”往往是年輕的數字原住民。在全球範圍內，絕大多數官員可能會發現加密貨幣非常陌生、令人生畏或令人費解，這使他們對這項技術有些抵觸。這有其影響，因為執法人員通常首先在犯罪現場，根據搜查令收集證據。但是，他們會知道如何尋找比特幣錢包嗎？如果你不了解犯罪，你怎麼能警察呢？

教育之後，最大的鬥爭是資源。在美國，加密犯罪被視為勒索軟件等網絡犯罪的一個子集。通過專門為加密貨幣提供資源，調查人員可以利用其優勢來發現存儲在區塊鏈上的交易的不可變證據，但資源和知識通常與聯邦執法部門有關。這意味著當地與加密貨幣相關的犯罪活動脫離了當地執法部門的控制，從而在聯邦一級造成了巨大的積壓。

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在英國，執法部門正在追趕加密犯罪。四分之一的英國警察部隊參與了 奪取 在過去五年中，加密貨幣價值4.5 億美元（在撰寫本文時約為322 英鎊）。深入研究這些數字，我們可以看到99.9% 的緝獲量是比特幣（比特幣），這表明警方能夠使用公共區塊鏈輕鬆追踪非法活動，但在追踪像門羅幣這樣的隱私幣時面臨問題（XMR) 和破折號 (短跑）。

大曼徹斯特警方表示，英國警察部隊“剛剛開始了解”加密背後的技術； 他們正在招聘具有相關經驗的文職人員來培訓偵探。而且，由於根據《犯罪所得法》，加密貨幣被歸類為財產，而不是現金，因此在沒收加密貨幣時，軍隊面臨著額外的法律障礙。

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當我們談論加密時，執法部門開始超越地毯拉動和絲綢之路，通過為調查人員提供追踪全球資金流動的工具來抓住其在幫助解決犯罪方面的巨大潛力。在英國， 英國稅務海關總署 (英國稅務海關總署） 查獲了三個不可替代的代幣 （NFT）與涉嫌逃稅有關，對那些希望向當局隱瞞資金的人起到警告作用。

減少新規的“滯後”

監管機構主要關心保護消費者，很明顯他們正在努力跟上快速發展的行業。監管存在，但感覺是零散的。我們將在今年的磋商和工作組中看到更多的監管，英國女王陛下的財政部 宣布財務促銷監督 就在最近，但我們經常聽到業界認為新興監管明顯落後於曲線。

監管機構熱衷於改變這種看法。例如，在歐盟， 歐盟理事會通過 加密資產市場(MiCA) 框架和數字運營彈性法案(DORA)，可能會在今年晚些時候成為法律。米卡 為監管穩定幣提供了一些明確性，加密資產的公開發行和許可虛擬資產服務提供商（VASP）。 DORA 涵蓋數字運營彈性，確保公司能夠承受所有類型的技術風險。

英國金融行為監管局（FCA）正在努力工作，承諾將更多資源投入到加密領域。結果，越來越多的公司獲得了批准。瑞士等司法管轄區 新加坡被視為旗手 對於清晰和成熟的監管框架，加密貨幣企業清楚自己的立場，可以調整併能夠蓬勃發展。

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區塊鍊和行為監控工具越來越受歡迎，因為加密公司將改善合規流程（及其與監管機構的關係）視為提高采用率的關鍵。總體而言，在我們看到監管清晰的情況下，我們看到該行業在加強合規性和促進採用方面做出了越來越大的努力，從而推動了該地區的經濟並促進了整個市場的創新。將加密行業視為與其監管機構交戰可能很誘人，但我認為它不是對抗性的，而是共生的。提高標準，如果做得好並通過合作，將使每個人受益。

在餐桌旁坐下

邀請私有區塊鏈、政府、交易所和VASP 同桌有很多好處。整個生態系統的知識共享，特別是在行為數據和新的犯罪類型方面，可以解鎖刑事調查，並實現更好的監管和消費者保護。這是一個平衡的行為。

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越來越多的企業正在接近我們，希望在滿足當前監管要求之外做正確的事情。通過加強合規性和實施最佳實踐，該行業可以成熟，確保加密業務安全運營，投資者受到保護，並為機構投資者打開大門。

在一個每天可以創建數千個新地址的世界裡，黑名單根本跟不上。這就是行為分析用來補充更傳統的信息來源的地方，因此企業可以就如何採取行動做出明智的決定。

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教育將使加密貨幣最終成熟

如果沒有更廣泛的認識和理解，加密貨幣就無法成為傳統。業界告訴我們，政府和監管機構在試圖恢復對混亂的控制時似乎總是落後六步，而不是對政策制定採取更長遠的、不那麼短視的看法。這是我在FBI 工作的重要組成部分，幫助執法部門對加密貨幣有基本的了解。而且，我們仍在為更好的教育而奮鬥。我們一直在利用我們的專業知識來幫助監管機構和政府跟上這個瞬息萬變和快速創新的行業，以製定相關且有效的政策。因為在沒有意識、知識和理解的情況下，加密貨幣可能會在未來一段時間內因犯罪而不是合法性而廣為人知。