Aminhossein “Amin” Rad 在阿拉伯聯合酋長國迪拜經營一個場外交易櫃檯。 大學輟學後尋找生意，他在2016 年開始將自己定位為比特幣經紀人。 在經歷了五個月的騙子和輪胎踢腿者之後，他從他的第一筆交易開始，接著創建了Crypto Desk，這是一家企業對企業的交易所，現在每天在其2,500 名客戶中處理數百萬美元的私人加密交易。
但是當中心化交易所提供較低的費用時，為什麼人們會使用場外交易櫃檯？ 危險 來做生意？ Rad 將豆子灑在了加密世界的一個領域，大多數零售交易者都沒有註意到它。
魔鬼在交易尾巴
加密資產行業存在猖獗的不道德行為，這種行為受到匿名和缺乏監管或執法的鼓勵。 Rad 多年來在該行業中遇到過各種類型的騙局，他區分了他所謂的軟騙局和硬騙局。前者是諸如間接和非個人的地毯拉動之類的東西，而後者則更直接和更有針對性。
他說，大多數買家將“shitcoins 和memecoins 視為笑話或遊戲”，相對較少的人會經歷太多情緒化 創傷 當遊戲結束並且價格暴跌時。然而，當一個認真的投資者希望將他們辛苦賺來的財富的一部分投資到加密市場或套現購買房地產時，被騙遠非開玩笑。
“硬騙局的心理影響更加惡化”，部分原因是它們是直接的，利用的是對商標的信任而不是貪婪，而且金錢並不總是受害者可以承受的損失。 Rad 繼續解釋常見的騙局。
第三方詐騙
第三方騙局涉及網絡犯罪分子，他找到買家和賣家，將自己介紹為經紀人，並為雙方提供有吸引力的交易。 Rad 解釋說，在建立信任並“玩心理遊戲”後，騙子會說服買賣雙方親自見面進行交換，也許買方會帶著現金到達賣方辦公室。
在這些交易方之間將有一個經紀人，或者，更常見的是，至少是一個經紀人鏈。買方將與經紀人分享他們的地址，經紀人會將他們自己的地址轉發給賣方。賣家然後“將硬幣轉移到地址而沒有三思而後行，因為現金就在他面前，硬幣將到達網絡犯罪分子的錢包，”拉德解釋說。桌上有一箱錢，由於BTC 未能到達，混亂將接踵而至。
“巨額資金可能會在一秒鐘內消失——即使是被騙過一次的專業人士有時也會分心並失去注意力，結果又會成為受害者。”
假加密貨幣騙局
假加密貨幣騙局涉及騙子向買家發送不同的、通常毫無價值的加密貨幣，買家將其誤認為是真品。這可以像發送比特幣現金或以太坊經典而不是BTC 或ETH 一樣簡單。通常，它涉及創建一個全新的代幣，當它到達買方的手中時，它看起來就像真的一樣。 元掩碼 錢包。這很容易做到，因為“以太坊是一個開放平台，任何人都可以創建他們想要的任何硬幣，比如用USDTx 代替USDT，”Rad 強調說。可以肯定的是，應該檢查智能合約——不要信任，驗證。
在NFT 市場OpenSea 上已經看到了這種情況的一種變體，買家可以在其中競標以太幣或穩定幣USDC 或Dai，兩者的價值均為1 美元。由於Dai 符號可能會被誤認為是Ether 的符號，因此缺乏經驗或疲倦的用戶可能會在其80 ETH NFT 上接受79 Dai 的出價，但發現他們已經下跌了25 萬美元時為時已晚。雖然可以爭論這樣的交易在法律意義上是否是騙局，因為沒有直接的失實陳述，但那些惡意提供此類要約的人在道德方面肯定會破產。
轉移召回騙局
轉移召回騙局通過退款的方式進行，其中不誠實的加密貨幣買家向賣家發送資金，接收加密貨幣，然後繼續向他們的銀行或支付提供商提出欺詐性投訴，聲稱他們自己已經成為受害者騙局。
“一些銀行會立即退還這筆錢，”拉德說。 “這實際上是最難追踪的詐騙類型之一”，因為銀行和警方都不太可能了解加密貨幣。
“假設這個案子上法庭——你最終將不得不向政府支付費用以聘請專家來確保你將加密貨幣轉移給那個人。 除非你有強大的律師並且願意花很多錢，否則這非常困難，”拉德描述道。
錢包導入騙局
當加密貨幣的賣家說他們不能通過公共地址直接發送到買家的錢包但堅持必須進口比特幣時，就會發生錢包進口騙局。 “他們將一個僅限手錶的地址導入你的錢包，”拉德說，指的是允許錢包鏡像它無法控制的地址的設置。
“如果你沒有經驗，你會打開錢包想，’哦，我的錢包裡有100 個比特幣’，然後你會交出現金，但稍後，當你嘗試出售比特幣時，你就會明白硬幣不可轉讓。”
為了成功實施這個騙局，騙子通常必須知道不知情的買家正在使用哪個比特幣錢包。 “你永遠不應該告訴任何人你使用的是什麼錢包。 這不關他們的事。 如果加密貨幣被正確發送，它將被正確接收，”Rad 警告說，並使用了一個類比，即你不需要知道某人是使用iPhone 還是諾基亞來打電話給他們。
當然，你不應該讓任何人看到你的助記詞或私鑰，或者出於任何原因將你的錢包交給他們，他補充道。
除了避免詐騙外，Rad 建議進行場外交易的任何人都應注意獲取和驗證對方的身份，並且無論法規如何，都要簽署一份協議，說明他們已經相互交換了加密貨幣和法定貨幣。
場外交易櫃檯的工作原理
現在20 多歲的Rad 出生在一個中東家庭，在阿聯酋迪拜長大。 2012 年，他就讀於迪拜北部的美國沙迦大學的電氣工程項目。在沙迦學習了三年後，他對自己的前景並不完全滿意，並夢想移居美國，獲得錄取，在斯坦福大學和德克薩斯大學奧斯汀分校繼續他的電氣工程學習。儘管這似乎是一個可靠的機會，但Rad 感受到了在阿聯酋開展業務的更深層次的呼聲，並決定不搬到美國。他決定輟學，因為他看不到工程學的未來。
“我想進入技術行業，但我不知道從什麼開始，”Rad 回憶道。就在那時，他聽到朋友圈裡正在討論比特幣和區塊鏈。 “我很好奇，所以我獨立地繼續學習這項技術——區塊鍊和去中心化，”他解釋道。
“這個地區沒有我可以效仿的例子——所有的區塊鏈企業家都在中國和美國。 這裡沒有人在做區塊鏈創業。”
很快他發現了一個機會：通過代理比特幣交易可以賺錢。 Rad 開始尋找有興趣購買或出售加密貨幣並將他們聯繫起來的聯繫人。他回憶說：“他們中的很多人並不認真，而且他們中的很多人都是騙子，”他補充說，將認真的交易者從浪費時間的人中過濾出來是一種消耗。他將自己介紹為經紀人並通過口耳相傳獲得業務，他還使用LocalBitcoins 等在線平台尋找業務。通常，他會將推薦費轉嫁給那些介紹新客戶的人。
“我花了五個月的時間才達成第一筆交易。 五個月來，我不斷遇到不嚴肅的人和騙子——很多騙子。”
Rad 解釋說，早期場外交易的利潤率較高，2016 年和2017 年普遍為2% 至3%。 “現在，市場上有更多的競爭對手”，利率下降，而交易量上升. 確切的百分比會根據市場需求不斷變化，但對於大宗交易，“黃金數字是0.5%”，而小宗零售交易者可能會支付兩倍或三倍的價格。雖然他將100 萬美元和200 萬美元的交易描述為很常見，但“任何超過100 萬美元的交易都被認為是大宗交易，”拉德說。
起初業務是非正式的，Rad 在2018 年提出了Crypto Desk 名稱。該公司於2021 年初獲得了加密交易許可證，他說這使業務變得更容易、更安全，“因為我們可以在受監管的空間工作，而不是在灰色的。”
自早期以來，利潤率的變化不止於此。 “目前，場外交易市場上的大多數交易都以USDT 進行，”Amin 表示，這與過去大多數人希望買賣特定數量的比特幣的情況不同。 USDT 很容易在中心化和去中心化交易所兌換成任何加密貨幣或兌換成法定貨幣。雖然USDC 和Dai 在DeFi 和NFT 圈子中似乎受到了更高的重視，但“大多數使用USDT 的人對區塊鏈並不熟悉，並且害怕換成另一種穩定幣，”Rad 承認。畢竟，USDT 是第一個穩定幣。
由於Crypto Desk 僅以阿聯酋迪拉姆進行交易，其匯率自1997 年以來一直與美元掛鉤，匯率為3.6725 迪拉姆，因此兌換美元穩定幣和AED 是一個相對簡單的過程，兌換風險很小。
“我的每日營業額為400 萬至500 萬美元，但這來自幾筆不同的交易，”拉德澄清說，並補充說他的所有客戶都在阿聯酋。他解釋說，業務存在自然平衡，阿聯酋當地人往往是希望將資金分配到加密領域的買家，而來自國外的人最常希望出售加密貨幣“以購買房地產、汽車和支付他們在阿聯酋的生活費用，”拉德解釋說。
“在我看來，阿聯酋將成為世界區塊鏈的中心。”
未來，Rad 預見到他的本地化模式將在全球蓬勃發展。儘管現在市場主要由大公司控制，但拉德認為“當地交易所更了解當地市場的需求和法規。”
那麼，尋找1 億美元加密貨幣的神秘買家呢？
“他們存在。 我每天最多可以促成3000 萬美元，但我找不到他們，”他說，並補充說400 萬至600 萬美元是他經常從任何單個客戶那裡看到的最高金額。當收到大筆訂單時，Rad 會判斷這筆交易是否真實，他說這個過程只需要兩三分鐘。
“當我看到他們時，我明白了：他們是不是身價1 億美元的人？” 拉德滿懷信心地說。對他來說，談話比外表更能體現嚴肅性。 “大多數騙子都有品牌商品，而大多數嚴肅的人都試圖保持低調，”他總結道。