美國財政部表示，儘管數字資產被廣泛用於洗錢，但法定貨幣的比率仍然更高。該聲明包含在財政部的三年期報告中，涵蓋擴散融資、恐怖主義融資和洗錢活動。
儘管該部門指出了這些領域中的每一個都構成的風險，但他們也指出，與加密相比，傳統網絡和法定貨幣更常用於欺詐和非法金融。
數字資產正在為洗錢者而發展
根據 根據國家洗錢風險評估，“虛擬資產”目前正在洗錢者不斷增長的工具包中發展。現在，許多非法行為都在使用加密資產來隱藏他們的資金並防止對其進行任何追踪。該評估還將“匿名增強技術”和DeFi 列為潛在罪魁禍首。
該報告顯示，在大流行期間，數字資產在勒索軟件詐騙和網絡釣魚攻擊中都發揮了非常重要的作用。
此外，威脅行為者可能會利用波動的加密市場的高回報承諾來引誘受害者透露他們的個人信息。在某些情況下，他們使用不同的網絡釣魚方法來讓他們點擊或打開惡意軟件感染的文檔。一旦他們成功竊取了重要信息，威脅行為者可能會要求受害者支付贖金。現在通常要求以加密貨幣支付這些款項，其中資金是不可逆轉的，而黑客的身份仍然隱藏。
加密貨幣用於洗錢的用途正在增長
該報告承認，使用加密貨幣作為洗錢手段的情況每天都在增加。和一個類似的 報告 by Chainanalysis 指出，犯罪區塊鏈地址在2021 年收到的錢比以往任何時候都多。
Chainanalysis 還報告稱，加密空間內非法資金的份額處於歷史最低水平，僅佔所有交易的0.15%。這比2020 年的0.62% 和2019 年的3.37% 有所下降。
但財政部在其評估中指出，與數字貨幣相比，更多人仍在使用法定貨幣洗錢。報告稱：“使用虛擬資產進行洗錢仍遠低於法定貨幣和更傳統的方法。”
您的資金處於危險之中。
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