2020 年，去中心化交易所Uniswap 向所有與其智能合約交互的用戶空投了400 UNI，這是他們新推出的治理代幣。這是加密領域的高峰期，通常被稱為“DeFi 夏季”，該行業的採用範圍擴大，為用戶提供了實現財務獨立的真實用例。
幾個月後，比特幣和其他代幣在加密市場上的價格進入了未知領域。許多人將這次反彈歸因於用戶加入DeFi 帶來的新鮮財富。我們與加密貨幣交易所Nominex 的首席執行官Pavel Shkitin 坐下來討論了去中心化金融的興起、它們與交易所的整合以及它們的潛在未來。這是他告訴我們的。
問： 您能告訴我們一些關於您的背景以及Nominex 的信息嗎？您為什麼決定構建它，特別是為什麼要向您的用戶提供DeFi 產品？
A： 我的職業是後端開發人員。幾年來，在大公司，我一直在用Java 開發各種公司係統。與此同時，在大學學習期間，我們和一群志同道合的人試圖在各個領域創建自己的IT項目，但由於種種原因未能成功。加密貨幣交易所的第一個發展階段開始於MtGox 仍然存在但我們甚至還沒有發布它的時候。
結果，我們直到2017 年才回到這個想法，當時圍繞加密的倒數第二波炒作開始了。經過兩年的開發，在2019 年秋季，Nominex 交易所開始運作。從那時起，我們一直在系統地改進我們的產品並尋找新的增長點。其中之一是DeFi 方向的日益普及。在一個日益增長和越來越受歡迎的領域中獲得結果總是更容易。
問： DeFi 領域為整個加密行業帶來了機會，因為它帶來了更多的採用、新的資本和新的潛力。與此同時，監管機構和政界人士質疑這些協議的去中心化性質以及消費者面臨的風險。您認為該行業最大的障礙是什麼？而對於Nominex 等為其客戶提供高產農業和其他DeFi 產品的交易所呢？
A： 加密貨幣市場和加密貨幣項目在監管方面盡可能保持不確定性。您實際上是在摸索，只是指望正確的方向。但樂觀情緒每天都在增長。很明顯，監管機構將無法抵制加密貨幣，因為全世界有很多人還沒有準備好放棄加密貨幣所提供的東西。
甚至可以說，大規模採用已經在某種程度上發生了。由於無法禁止加密貨幣，不同國家的監管機構最近一直試圖控制它周圍發生的事情。我們看到了這些嘗試。最顯著的趨勢之一是在大型交易所引入強制性KYC 程序，由於缺乏KYC，以前對這些程序的需求很大。
當然，監管機構正在引入這些限制，以便在必要時可以在一種貨幣兌換另一種貨幣的任何階段快速識別一個人。由於區塊鏈記錄了所有交易，即使是去中心化交易所也可以更輕鬆地跟踪交易期間的資金流向。在中心化交易所進行交易時，硬幣會被洗牌，並且在不聯繫交易所管理員的情況下，無法追踪交易後的資金流向。從這個角度來看，DeFi 項目可能對監管機構來說甚至沒有那麼有趣，而且我承認DeFi 項目將繼續得不到監管機構的密切關注。
問： 研究公司Messari 發布的數據估計，DeFi 部門最近鎖定的總價值達到1480 億美元。一年前，這個指標還不到100 億美元，您認為推動這一增長的關鍵因素是什麼？用戶是否只對利潤感興趣，還是“去中心化”的承諾與我們所相信的一樣重要？
A： 我認為，DeFi 行業之所以經歷如此爆發式的增長，正是因為引入了通過向流動性池（Uniswap、Pancakeswap 等）補充資金的耕作機制。如果他或她沒有從中獲得任何好處，你不太可能找到至少一個願意將他們的資金發送到智能合約的人。
一個人將資金放入流動性池中，以獲得對他感興趣的代幣種植的獎勵。同時，他或她放入流動資金池的資金，作為與他人交易的流動資金。而且，硬幣農業的機制制定得越稱職，人們將資金投入流動性池的利潤就越多，發送給DeFi 項目的資金量就越高。
每個人都應該明白，DeFi 市場在不斷發展——代幣經濟學弱的項目會消亡，代幣經濟學敏銳的項目在其智能合約中收集數億美元。 DeFi 項目變得越來越高效，從而自動使DeFi 領域更具彈性。
問： 許多人跳入加密貨幣以從其潛力中受益，但發現他們缺乏技術知識、加密貨幣入口的可訪問法令以及更好的用戶界面。 Nominex 採取什麼措施來解決這些問題？您認為該行業會從“更簡單”的產品中受益嗎？
A： 確實，這個問題是存在的。但項目的這種技術複雜性正是由於用戶通過使用冷錢包完全控制其資金發生的情況。這就是加密貨幣的真正價值——除了您之外沒有人管理您的資金，但同時，您不僅保留存儲這些資金的權利，還保留以不同方式對其進行全面管理的權利。
但是，事實上，我什至會說，這種完全控制甚至對一定比例的人有害，因為只需一個不小心的步驟就足夠了，您的資金已經掌握在狡猾的欺詐者手中。
我相信很快就會有對提供DeFi 項目功能的CeDeFi 項目的需求增加，但通過更方便的界面和萬無一失的保護。在這種情況下，所有技術複雜性都落在了平台內的實現上。然而，為此，用戶必須將他或她的資金發送到該平台的錢包，就像在中心化交易所工作一樣。
至於Nominex，大約一個月前，我們引入了一種簡化農業的機制，當用戶實際上需要按一個按鈕將資金發送到流動性池並開始農業時——所有這一切都發生在Nominex 的幕後。
問： 最近幾週，該行業的黑客平台明顯激增。不良行為者從沒有其他選擇的用戶那裡拿走了數百萬美元來收回他們的錢。開發人員、加密社區和交易所可以共同解決這個問題嗎？您是否認為項目應該對其源代碼更加謹慎，即使這意味著採取違反開源軟件原則的方法？
A： 平台越開放，同時越複雜，它攜帶的潛在漏洞就越多。有一次我們看到，Poly Network 跨鏈平台被盜了6 億美元。正是因為跨鏈機制足夠複雜，可以在開發階段消除所有可能的漏洞。
然而，事實是，每次新的黑客攻擊都會減少此類潛在漏洞。在這裡，您可以用導彈的構造進行類比。有許多不成功的發射，但它們幾乎沒有必要使未來的火箭穩定。
談到擺脫這種情況的更可預測的方法，在我看來，當然，具有透明公司結構的項目對其平台上發生的一切承擔更多責任。
然而，防止黑客攻擊的最大責任在於智能合約審計員，因為他們是在早期階段為項目開綠燈的人。很少有開發者有興趣免費挖掘小項目的數千個合約，當項目已經變大時，再挖掘它們可能為時已晚。
問： 以太坊、幣安智能鏈、Solana、Terra，在DeFi 承諾提供更多金融包容性、利潤最大化機會和更多服務的背景下，出現了許多第一層網絡。您如何看待這個行業的未來？你相信一個區塊鏈會統治所有這些，還是你相信用戶會利用Nominex 等交易所來真正抓住DeFi 協議的價值？
A： 當然，以太坊不能成為DeFi 協議應用的唯一領導者，這就是為什麼我們看到市場上出現了新的成功區塊鏈，它們改進了其他現有協議的一個或多個功能。這裡的一切都是通過良性競爭的機制自然而然地進行的，這很好。
目前，市場對跨鏈解決方案有著巨大的需求，這些解決方案比我們現在擁有的更方便、更便宜、更安全。因此，很快，我們肯定會看到這方面的幾個優秀項目。但這並不能否定這樣一個事實，即任何去中心化協議對於相當大的一類用戶來說都是複雜的，他們需要通過單擊鼠標按鈕就可以使用所有這些，這正是Nominex 試圖做的它的用戶。