一種 報告 來自國際麻醉品管制委員會（INCB）的研究表明，比特幣不是販毒集團和其他犯罪集團洗錢的首選方法，他們寧願使用銀行。這與聲稱數字硬幣為犯罪創造機會的廣泛說法相反。
上述論點經常被用來為不同實體對比特幣的敵意開脫，並傾向於提議禁止它。但如果實際上是傳統金融機構在實施犯罪計劃，當局是否應該取而代之禁止這些機構並採用比特幣？ （我只是指出具有諷刺意味）。
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卡特爾蘭黛如何賺錢
販毒集團需要大量資金。 INCB 試圖追踪犯罪活動留下的資金踪跡，以破壞非法資金流動和打擊犯罪集團。
在他們的 最新報告，該組織調查了這些組織使用的機制，以便偽裝犯罪所得併將其納入合法的金融體系。
“活躍在歐盟的犯罪網絡中，超過80% 使用合法的商業結構進行犯罪活動。 ”
提到的主要洗錢形式是：“銀行系統、現金快遞、大宗現金走私、貨幣服務提供商、替代匯款系統（例如哈瓦拉）、價值存儲、基於貿易的洗錢、移動或互聯網支付、加密貨幣、非營利組織、房地產和幌子公司。”
儘管加密貨幣多次被描述為促成非法活動的危險工具，但該組織表示，“t傳統銀行仍然是洗錢的首選機制。 ” 他們回憶起一個有趣的例子：
2012 年，匯豐銀行承認為墨西哥和美利堅合眾國之間的墨西哥錫那羅亞卡特爾洗錢8.81 億美元。檢方拒絕對該銀行提出起訴，而是允許匯豐支付19.2 億美元的和解金，並接受5 年的緩刑，在此期間，其防止洗錢的努力將受到法院指定的監管機構的監督。
之後，各種記者和媒體合作夥伴進行了為期16 個月的調查，得出的結論是，銀行繼續為犯罪活動提供服務，包括“與掠奪的政府資金有關的空殼公司和毒販的金融中介”。
他們強調，看似合規和反洗錢措施並不足以阻止最大的金融機構“參與非法資金流動的流動和洗錢活動”。
墨西哥卡特爾是世界上最主要的毒品集團之一。為了洗錢，據信他們實施“跨境大宗現金走私”並使用空殼公司，“這是一項涉及國內和國際金融交易的複雜計劃”。
比特幣對犯罪分子有用嗎？
該報告還聲稱，“墨西哥的販毒集團越來越多地轉向互聯網、比特幣和電子商務來洗錢和銷售毒品。”
墨西哥政府於2018 年制定了一項法律，要求所有加密貨幣交易所報告超過2,830 美元的轉賬。儘管許多人聲稱加密貨幣可以幫助犯罪分子，因為它們是匿名運作的，但交易所通過“了解你的客戶”流程遵守監管和反洗錢措施。似乎他們經常幫助當局，而不是罪犯。
“據信，僅在墨西哥，墨西哥卡特爾每年就洗錢約250 億美元。” 犯罪集團“將他們的非法現金分成小數額，存入不同的銀行賬戶。”
使用這種方法，據信他們在線購買了少量低於紅色標記的比特幣。報告稱，這可能會掩蓋這筆錢，並允許他們向同事付款。
“根據美國緝毒署的說法，墨西哥和哥倫比亞的有組織犯罪集團都在增加對虛擬貨幣的使用，因為它具有匿名性和交易速度。”
然而，與銀行不同的是，比特幣和其他數字貨幣的交易很容易追踪和公開存儲。調查人員可以追踪運動軌跡。
鏈分析 報導 最近，基於加密的犯罪在2021 年創下歷史新高，使上一年通過非法地址收到的金額翻了一番，達到140 億美元。然而，加密貨幣的總使用量在一年中也呈指數級增長，約為567%。
鑑於與犯罪相關的活動僅增長了79%，這也意味著“非法活動在加密貨幣交易量中的份額從未降低過”，佔2021 年加密貨幣總交易量的0.15%。
另一個需要注意的細節是，記錄在案的140 億美元與墨西哥卡特爾每年估計的250 億美元洗錢相去甚遠。即使他們是唯一非法使用加密貨幣的人，也不足以為他們的資金提供燃料。他們仍然不得不求助於與傳統金融體系相關的機制。
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