2 月6 日， 美國財政部發布報告 標題為“通過藝術品交易促進洗錢和恐怖融資的研究”。事實上，這40 頁的文件中只有一小部分是 投入的 到“新興數字藝術市場”，該部門通過該市場了解不可替代代幣或NFT 的市場。儘管如此，即使是在這種情況下簡要提及新興的NFT 空間，也會對有關資產類別的新生監管辯論的基調產生重大影響。
報告說了什麼
報告的整體基調對於NFT 領域來說並不令人擔憂：該文件隨便提到了私人投資者和拍賣行和畫廊等傳統機構參與者對數字藝術市場日益增長的興趣。儘管如此，幾個關鍵點說明了數字資產行業這個爆炸性領域的潛在監管焦慮領域，根據財政部的估計，該行業在2021 年前三個月產生了15 億美元的交易量。
首先，NFT 仍然缺乏明確的金融分類。鑑於其獨特的性質，不可替代的代幣可以被歸類為收藏品，而不是支付或投資工具。但是，在某些情況下，它們也有資格獲得金融行動特別工作組(FATF) 定義下的“虛擬資產”狀態。促進NFT 交易的平台將成為“虛擬資產服務提供商”，使其受到金融犯罪執法網絡(FinCEN) 法規的約束。這意味著，首先，有必要遵守反洗錢/打擊資助恐怖主義(AML/CFT) 報告要求。
有機會 分類問題 如果FATF 堅持其過去的立場，最終不會成為NFT 監管未來的關鍵 在2021 年10 月早些時候表示，不可替代的代幣不應被視為“虛擬資產”，而是“將被FATF 標準視為此類金融資產”。然而，FATF 的指南打開了各種大門，指出“各國應 […] 根據具體情況考慮將FATF 標準應用於NFT。 ”
牛津區塊鏈基金會的創始成員Tatiana Revoredo 指出，FATF 不建議對點對點（P2P）轉賬進行直接監管。似乎“美國財政部的報告走得更遠”，可能為超越國際工作組指導方針的監管奠定基礎。
財政部報告的另一個與NFT 相關的主要焦點是該資產類別的洗錢潛力。作者認為，NFT 對洗錢者的主要優勢是無需物理移動數字藝術品，這意味著沒有“實物運輸的財務、監管或調查成本”。然而，避免實物運輸的能力與其洗錢漏洞之間的聯繫並不完全令人信服。律師事務所Hughes Hubbard 的合夥人Ryan Fayhee 向Cointelegraph 指出：
這種風險並非NFT 獨有——出售任何其他易於轉讓的奢侈品（例如昂貴的一瓶葡萄酒、鑽石或小型實物藝術品）都會產生AML 風險。
最後，該報告簡要討論了NTF 對超投機的脆弱性。與商業周期相對較慢的傳統藝術市場不同（例如，畫作應被適當且反复地識別、評估、拍賣等），數字藝術的屬性“可以創造激勵來塑造作品交易的市場短期內反復進行”，並產生“如果交易快速連續進行，則無法進行盡職調查的情況”。報告認為，這些特性還可以為洗錢活動創造有利環境。
風險有多真實？
區塊鏈分析公司Chainalysis 估計 2021 年第三季度，從已知的非法地址（與詐騙活動相關的地址）向NFT 市場交易了價值超過100 萬美元的加密貨幣，第四季度則略低於140 萬美元。被盜資金和從存在製裁風險的地址發送到NFT 市場的資金的數量也在增加，例如來自拉脫維亞平台Chatex，該平台去年因財政部關於促進惡意交易的指控而成為頭條新聞。
正如Chainanalysis 指出的那樣，與價值86 億美元的 基於加密貨幣的洗錢 跟踪 由分析師在2021 年發布。另外值得注意的是，NFT 在吸引軸心資金方面遠遠落後於傳統藝術品市場。然而，很可能 不會總是這樣. 作為經濟合作與發展組織（OECD）和金融穩定委員會顧問的約瑟夫·溫伯格在他最近的Cointelegraph 專欄中觀察到：
已經在快速發展的NFT 的發展將包括為監管創造解決方案的技術，這是有道理的。整個加密貨幣和大多數從小到大的行業都發生了同樣的情況。
Metalaw 金融科技和加密金融部門負責人Thibault Verbiest 在接受Cointelegraph 採訪時同意，隨著該行業的發展，一些監管許可是必要的，甚至“了解你的客戶”（KYC）程序也不應該被視為一個太大的問題：
隨著KYC 措施的實施，NFT 的主要優勢將是提供更好的資產所有權轉移方式 […] 儘管在隱私和審查阻力方面的優勢可能會減弱。隨著NFT 部門的發展和自身專業化以及技術的民主化，這可能是中間路徑和一個很好的折衷方案。
HFT 公司Ore System 的創始人兼首席技術官Nick Donarski 同意，明確只會有助於提振該行業並減少“假新聞”和錯誤信息的影響：
區塊鏈技術和NFT 特別是數字圖片。而已。聽起來很不性感，它們只是數據的散列和blob。它們的應用定義了需要到位的控制。 20 年前，互聯網正在經歷同樣類型的成長痛，而現在，人們離不開它 […] 對貨幣化投資和合法性的監管只會預示著進一步的增長。
數字藝術市場的未來
就此事與Cointelegraph 交談的專家中，沒有人相信財政部報告中的“NFT 作為洗錢工具”的敘述。 Fayhee 認為，NFT 的數字性質可以說使它們比其他形式的藝術更不容易受到洗錢的影響，因為它們有能力提供在傳統藝術市場中不存在的永久所有權鏈，“對於個人來說，更具有挑戰性的是訪問和檢查所有權歷史。”
同樣重要的是要記住，即使在兩年前NFT 市場還不存在，未來還有一個成熟和整合的完整過程。 Donarski 認為，“就像我們有展覽、畫廊、媒體等一樣，同樣的事情也會發生在數字空間中。”
Vergiest 期望看到數字藝術市場在未來建立自己的聲譽。然而，這並不意味著該行業無需採取任何措施來主動解決監管機構的焦慮。除了創建對新市場至關重要的工具和機制（例如版稅支付計劃、藝術品認證機制和數字畫廊的租賃機制）之外，向公眾傳播信息也很重要。 Vergiest 指出：
還需要教育公眾和監管機構了解區塊鏈風險、金融風險和法律風險，以便NFT 市場加速其自然成長過程，成為傳統藝術市場的民主化和數字化版本。
最終，正如Revoredo 所觀察到的那樣，手頭的問題“涉及仍在建設中的技術”，而今天，似乎不可能有立法來充分解決所有可能的情況。在這種情況下，積極塑造社會價值和監管敘事對於新興行業確實至關重要。