2021年年11月2日更新
重點摘要
- DeFi 的可組合性讓開發者不再能夠在創業的基礎架構中重新開放，從而致力於核心商業邏輯的開發。
- 可以將多個DeFi應用（即“流行樂高積木”）有機地組合，創造出靈感的應用場景和金融產品。
- 傳統金融系統因為需要才能進入，而且准入壁壘和成本都非常高，因此在現實應用中無法實現可組合性。
- DeFi應用如果要實現可組合性，就必須對每個協議展開盡調，以整個DeFi生態的系統性風險降低。
以太坊發布了智能智能合約後，催生了牛仔不會開放和無目標的網絡，網絡中去中心化應用（dApp）可以同時並行。
首個應用場景是在區塊鏈上生成數字通證並追踪通證的根源。寵物獨特的管理和轉移模式。 、綜合資產、預測市場以及支付網絡等各種功能。
加速DeFi 創新和應用的關鍵因素就是為開發者提供不願許可的可組合性可組合性可以將系統中的各個組合，滿足特定的應用需求。愛情的動力。
本文一開始將探討傳統金融體系的組合；隨後將分享多個落地的應用場景，最終我們將重點討論如何解決這個模式所帶來的問題。的系統性風險。
傳統金融vs DeFi
可組合的金融應用不是什麼新概念。實際上，許多時尚用戶的主流應用（如：Uber、Lyft和AirBnB）都採用了可組合的設計理念。比如，Plaid and Stripe金融服務就集成了Web 動態應用，為用戶提供了原生支付功能。這極大地降低了開發者的工作量，並爭取了上市週期，因為開發者不需要從零開始構建新的支付基礎架構。
然而，智能應用程序存在一定程度。
訪問權限需要許可才能獲得
傳統的中心化金融服務需要許可才能打造，雙方必須要創造金融契約，才能打造出紙面承諾。 ，因為訪問權限可能隨時被取消。中心化實體可以控制應用的關鍵模塊，這無法為開發者提供所需的高確定性。
而DeFi應用採用了沒有許可的模式，這完全脫離了傳統金融模式，建立了一個開放的開發平台，任何人都可以立即獲得訪問金融基礎架構的權限，並且相信金融基礎架構具有高度的防篡改和修改這將催生出淨且高確定性的應用程序將嚴格按照代碼運行，並完全無法被關閉。一切中間。
信息不透明
傳統金融服務缺乏這一般透明性，或容易出現信息不正常，公眾很容易看出其他潛在的情況。導致了未知的風險，並降低了風險管理組合能力。 ，金融機構採用了可的設計理念，在過去的歡樂時光基礎上建設新的槓桿股票。許多人認為他們金融產品非常安全，因為非常多元化，而且獲得了傳統評級機構的3A評級。然而，2008年時大家發現了許多證券事實上，一旦知道了的次貸，這也引發了一場全球性的金融危機。
稍稍，DeFi產品在本質上是公開透明的，它們是使用開源技術開發出來的，而且用戶和dApp之間的每一筆交易和每一次的交互都記錄在本不可篡改的開放開放賬戶上中心化的智能交易平台如果可能要到持續很久之後才會被發現，DeFi的運營狀況是向開源社區公開的，大家都可以隨時觀察到任何行為和行為系統性風險。
可組合的DeFi應用
DeFi生態採用可組合的設計理念，開發者隨時可以不必許可地訪問關鍵基礎架構，因此可以專注於核心商業邏輯的開發。在某個特定的中心化平台上交易通證。他們可以已經建立了去中心化交易（DEX）中發布證通，而且這個交易平台通過了安全審計並且擁有自己的用戶群體。持有者可以立即交易手上的通證，並參與各種金融應用場景，這將有大量通證的功能。
開發DeFi應用的去中心化基礎架構包括：
在去中心化發布通證是最簡單的可組合性實例，但交易還可以在現有應用中接入新的DeFi應用中，就像這樣“貨幣樂高積木”一樣。
DeFi領域的“貨幣樂高積木”包括：
這裡要提醒一句，西方許多應用都無法被歸為某一類，好像同一個類。一個應用可以用不同的方式組合，產生不同的效果。
“DeFi我們的金融體係可以與更大的生態互動，這對於任何人都將兩個協議組合。Aave和合成器）打造新產品，並創新用戶體驗。好的產品循環會網絡效應，因為流動性也相互轉移，這將產生顛覆傳統的金融行業。”
——Aave的同時首席執行官，斯坦尼·庫列喬夫
可組合性的網絡效應
可組合的DeFi應用有一個核心功能，那就是可以將各種去中心化應用連接。另外，這還可以擴大網絡接收，每個新的DeFi 應用程序都可以接入頂部的DeFi 應用程序，並增強其功能和活動。
當下，近期用戶可以通過釋放超額火花的新生貨幣，並伴隨著上線運營資本。證，那麼就會產生更高價值。真正的價值，儘管存在市場中的穩定幣可以通過複製獲取，但基於貨幣創建的其他附息通證可以用於DeFi或什至到來支付產品和服務。
孩子，生日用戶還可以隨時收養幣都可以帶走一個游泳池中，養成不用擔心中游的樂趣。想要給中獎者的所有獎勵，都可以取出自己的本金。有機會選擇遊戲可以將用戶的開採轉化為可以交易的證明（即開采的開采的證據），並不斷推動DeFi應用的發展。
應用已經在DeFi領域落地了，以太坊、Chainlink、MakerDAO、Compound和PoolTogether都參與了其中的使用。中心化應用，就不必親自創建穩定幣、開發社區市場協議或可驗證的鏈上隨機數。
從去中心化交易平台聚合數據
另一個專注就是可組合性的DeFi應用1inch.exchange1寸是一家去中心化的平台聚合商，從以太坊上所有去中心化交易平台價格數據，鏈通證交易滑點交易將跌上最低。 1寸將大單交易分割成幾個小，並在多個不同的中心化交易平台進行結算，去最優惠的兌換匯率。
1英寸為用戶提供了絕佳的交易體驗，用戶不必對比各家去中心化交易平台的當前匯率，只需要登錄一個平台就可以立即獲得以太坊上所有的交易價格。
星貸
另一個實現了可組合性的應用就是去中心化的世界市場Aave這個平台通過星球貸極大提升了資產流動性，從而提高了收入和收益。 。如果星辰貸的人流量不及時滾動，那麼交易會回，因此協議和人不會出現漏洞風險。
星星貸的非常堅定，有原子交易特性（注：交易有可能有回滾，不存在中間狀態），而且任何人都可以臨時藉到大筆錢，最終為真界領域這真正實現了公平性。星辰貸的應用場景非常精彩，比如在不同的去中心化交易平台之間套利、在上加步、或者將許多中的活潑物或不良置換出來等等。
將“貨幣樂高”作為逍遙物
除了上述例子以外，還有其他針對一種獨特的對話資產提供了支持，比如，首個獨特的來自個性的通抵押資產就是Uniswap推出的流動資金應用池用途，Uniswap是做市商（AMM）一個去聚會中心化平台的交易。他們去參加聚會的時間是在這一天，就推出了這個功能地集成高級模塊。
先介紹一下背景：當用戶在Uniswap的流動資金池存入資金時（注：每個資金池都要求存兩種通證），他們會收到UNI資金池通證，通證就是UNI資金池通證隨後被存入了一個主流市場，這可以極大地提升做市商的資金來源，因為他們可以在Uniswap上提供流動性並獲得交易費然後，他們可以將資金繼續存入Uniswap，資金池裡的Uniswap 交易費和資產進行加步做多。
可組合性的潛在風險
自己可組合性擁有上述好處，但開發者在可開發組合的DeFi應用時還會小心風險，創業出“空中樓閣”。 。
一，去網絡化的區塊鍊網絡在協議可能存在一定的可能性。應用獨特的問題，可能去中心化應用普遍存在的風險。
二，每個智能智能應用在運行的過程中都有可能存在的風險。應用為了滿足具體的需求，在設計上做不同的權衡取捨。意外導致去中心化應用發生事故。為了解決這些安全漏洞，Chainlink 協議展開了多輪智能合約安全審計，其中包括每天對新產品功能審計，尋求錯誤的賞金任務，代碼展開完全開源除了上述這些超級策略外，我們還在源頭、節點和網絡暗示實現了去中心化，追出深度防禦策略。
三，將有一些智能合約連接入口會增加上述所有的接觸表面。這會造成更多的邊緣情況，需要提前處理，保證應用穩定運行。 DeFi應用（如貨幣市場）中的驢資產可能不達標，而這會直接影響整體的吸引力。
四，用戶所使用的頻道的認知和信息平台。如果不了解用戶的應用，就更有可能承擔更多風險而不是自發風險。因此，用戶風險披露是生存生態健康發展知識和信息平台。的因素。 Fi應用可以在組合中特別複雜，是可以使用戶具體了解具體程度的。
開源社區的還有其他成員必須積極參與研究DeFi應用及其他模塊，這樣才能及時有效地發揮關鍵的三個可能性。可組合的DeFi應用包括許多可移動的模塊，每個模塊都需要最高的質量保障。建立並實施標準，在整個生態行業中建立實踐，通過bug的賞金任務、代碼審計、黑客鬆鬆等各類開發者活動提升安全水平。為用戶提供最有力的安全保障。
總結
DeFi 已經發展成為一種新型金融生態，與傳統金融體係並駕齊驅。 DeFi 不會允許，具有可組合性和抗運動性，並且可以完全透明。應用的腳步，讓開發者無需重建核心基礎架構，也無需依靠許可製的中心化金融服務。
DeFi 具有開放性且無需許可的，因此可以為所有人創造一個新穎的環境，需要不斷創新保持生活市場活動了。 ，未來的應用程序將包含更多更高級的功能。模塊不會的可組合金融產品將實現創新的應用場景，允許服務可預言的光明。
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