法定貨幣，政府發行的貨幣，仍然是金融犯罪分子的最佳選擇。
擔憂一直集中在加密資產被用於邪惡原因的可能性上，但美國財政部剛剛發布了一些消除這些擔憂的信息。
儘管人們普遍擔心加密貨幣可能被用於犯罪目的，但美國財政部新發布的一份報告表明，大部分金融犯罪仍然是使用法定貨幣實施的。
本月初，美國財政部提交了一份關於洗錢、擴散融資和恐怖主義融資的三年期報告。它們都是基於數字資產的。
加密貨幣的批評者可能認為這完全是因為數字資產在這些領域被廣泛使用。
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這是法定貨幣，而不是加密貨幣
儘管如此，在這種情況下，法定貨幣和傳統貨幣仍然更常被使用，因此它們更有可能發揮作用。
財政部的調查結果包括對虛擬貨幣的詳細討論，指出自2020 年上一次風險評估以來，其用戶群和市值均已大幅擴大。
然而，這些報告發現，通過法定貨幣和已建立網絡的犯罪流動繼續超過涉及加密貨幣的犯罪流動。
Crypto total market cap at $1.805 trillion on the daily chart | Source: TradingView.com
美國財政部披露如下：
“與使用法定現金和其他更傳統的手段相比，使用加密資產進行洗錢的普遍性要低得多。”
加密仍然是犯罪的好選擇
根據國家洗錢風險評估，“虛擬資產”是洗錢者不斷擴大的隱藏其財務狀況的武器庫中的一個不斷發展的領域。
它將DeFi 和“匿名增強技術”列為可能的肇事者。
在整個大流行期間，虛擬資產顯然已被廣泛用於網絡釣魚攻擊和勒索軟件詐騙。
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不正當的運營商可能會利用不可預測的加密貨幣市場的利潤承諾來誘使受害者披露個人信息或用病毒感染他們的設備。
然後，攻擊者可能會在攻擊後要求以加密貨幣付款，這是匿名且不可逆轉的。
在最近的一份Chainalysis 加密貨幣犯罪報告中，許多犯罪分子使用場外交易經紀人來清洗他們的加密貨幣。
場外交易經紀人是協助不希望（或無法）在加密貨幣交易所開展業務的買賣雙方之間進行交易的個人或企業。
數量驚人
與此同時，聯合國的一份報告稱，洗錢活動每年使全球經濟損失8000 億至2 萬億美元。
這相當於國內總產值的2% 到5%。今天，幾乎90% 的洗錢活動仍未被發現。
然而，技術進步導致開發更有效的工具。犯罪分子繼續利用這些進步來轉移髒錢。
同時，政府機構和金融科技公司利用技術來識別交易特徵並協助揭露欺詐行為。
Featured image from India Today, chart from TradingView.com