尼日利亞中央銀行（CBN）呼籲所有尼日利亞商業銀行凍結兩名據稱是加密交易員的銀行賬戶並暫停資金。此次鎮壓似乎是更多緊縮措施的開始。
銀行監管總監JY Mammanand 在一份通函中向銀行致辭 人民公報 內容如下：
特此指示您關閉未列入名單的銀行客戶的賬戶，並將賬戶中的資金存入暫記賬戶，以違反日期為2021 年2 月5 日的CBN 通告BSD/DIR/PUB/014/001 從事加密貨幣交易。
銀行監管機構命令商業銀行和其他金融機構使用他們的系統來尋找“交易或操作加密貨幣交易所”的個人和實體，關閉他們的賬戶，並將他們的資金轉移到“暫記賬戶”。
2 月，CBN 聲稱擔心加密交易活動與洗錢、資助恐怖主義和其他風險有關，因此開始禁止銀行為加密交易所提供服務。這一措施並未被尼日利亞人廣泛接受。
5 月下旬，CBN 的州長Godwin Emefiele 表示他們正在調查加密行業。
在加密貨幣和比特幣下，尼日利亞排名第二，而在全球經濟方面，尼日利亞排名第27。我們仍在進行調查，我們將提供我們的數據。
尼日利亞在2020 年表現出全球對比特幣的最大興趣 谷歌趨勢 並在同年擁有非洲最大的比特幣交易量。它對BTC 的迅速採用開始讓該國的官員和監管機構感到擔憂。他們中的一些人聲稱數字硬幣是該國貨幣貶值並變得“毫無價值”的原因。
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隨著不同交易所的交易水平繼續上升，尼日利亞政府對加密貨幣的接受程度沒有受到許可銀行的限制，而且該政權擔心他們無法阻止它。
加密非法活動索賠背後的誤解
CBN 聲稱禁止加密活動旨在保護公民，並指出它與犯罪活動有關。他們之前說過：
最近的監管指令對於保護金融體系和尼日利亞人免受加密資產交易固有風險的影響變得必要。
他們不是唯一提出此類要求的中央銀行——也不是國家。許多其他人表示，加密貨幣“主要用於非法融資”——用珍妮特·耶倫的話來說——。然而，與加密貨幣相關的非法活動並不像與法定貨幣相關的非法活動那麼大，當然也不代表大多數交易。
報告顯示，2019 年犯罪活動僅佔加密貨幣交易總額的2.1%（約214 億美元），2020 年交易量下降0.34%。這些數字遠小於“通過傳統方式洗錢”的數字。 報告 於2020 年受SWIFT 委託。
“估計一年內全球洗錢的金額佔全球GDP 的2-5%，或按現價美元計算8000 億至2 萬億美元。” 說 聯合國.
前中央情報局代理局長邁克爾·莫雷爾在一份聲明中表示 分析 加密貨幣中發現的非法活動“關於比特幣在非法金融中使用的廣泛概括被大大夸大了。 (…) 區塊鏈分析是一種高效的打擊犯罪和情報收集工具。”
一位前中央情報局分析師對上述估計增加了可信度，並告訴我們，部分由於總交易量的差異，大多數非法活動仍然發生在傳統銀行系統中，而不是通過加密貨幣進行。
尼日利亞當局對他們對加密貨幣和交易活動的態度相當不清楚。雖然有些人更加友好，並談到了更規範的環境，但其他人卻完全反對，沒有分享明確的行動方針。
副總統耶米·奧辛巴霍（Yemi Osinbajo）被引述 守護者 之前：
與其採取禁止在尼日利亞銀行業開展加密貨幣業務的政策，我們還必須以知識而非恐懼的方式行事，”他說，並呼籲“建立一個“周到且以知識為基礎的強大監管制度”。
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