據近期媒體報導，以德國為首的六個歐洲國家 致力於發射 一個反洗錢（AML）機構，將加密貨幣市場納入其職權範圍。細節仍然很少，但眾所周知，該倡議涉及德國、西班牙、奧地利、意大利、盧森堡和荷蘭。該小組正在研究一個新的國際反洗錢監管機構的“職權範圍和設計”，該機構將特別強調加密貨幣，而歐盟委員會——歐盟的主要執行機構——將成為討論的主要平台。此舉將如何影響歐洲加密空間？
看門狗的任務
新工作組的目標是“覆蓋銀行、金融機構和加密資產服務提供商中風險最高的跨境實體。” 目前，該倡議仍在等待官方審議。倫敦Brown Rudnick 律師事務所訴訟和仲裁業務團隊的合夥人Christian Toms 向Cointelegraph 指出：
“圍繞其職權範圍的談判仍在進行中，作為這些談判的一部分——大概是考慮到人們對加密貨幣的使用和風險的認識不斷提高——據了解，正在就使該機構在監管加密貨幣和相關領域的作用進行具體討論機構是其任務的關鍵部分，甚至可能在其基本原則中闡明這些問題。”
這不是媒體第一次猜測歐盟加密工作組的想法。 2021 年7 月，路透社援引洩露的文件報導稱，歐盟委員會已提議 新的反洗錢局，這將成為整個歐洲加密貨幣監督架構的“核心”。上述計劃還包括根據歐盟嚴格的數據收集標準對虛擬資產服務提供商的新要求。
受指令支配
對美國加密監管的一個普遍批評是，它依賴於美國證券交易委員會、商品期貨交易委員會、金融犯罪執法網絡等機構的混雜。然而，歐洲也沒有一個單一的主管部門——只有各種國家機構拼湊而成，其中許多是數字經濟方面的專家。這使得創建一個集中的監管機構比採取敵對行動更具必要性。
目前沒有這樣一個機構是因為歐盟的反洗錢規則是由指令制定的，這些指令不是自動強制性的，而是需要每個成員國將其轉化為國家法律。律師事務所Metalaw 金融科技和加密金融部門負責人Thibault Verbiest 向Cointelegraph 解釋道：
“儘管第5 項反洗錢指令於2020 年1 月10 日生效並已被幾乎所有成員國完全轉換，但在其範圍內包括加密服務提供商（特別是交易所和託管錢包提供商）作為義務實體, […] 由於缺乏泛歐盟機構，因此必須依靠每個國家監管機構來執行反洗錢規則。 ”
幾年前，歐洲反洗錢執法的現狀受到嚴厲批評，當時單獨的國家級調查證明，超過2000 億歐元 （當時約2270 億美元）非居民資金流入 2007 年至2015 年期間通過丹麥最大銀行的愛沙尼亞分行。
監管環境的變化
隨著新的執法權力的到來，我們可能會見證歐盟加密框架的快速集中（和澄清）。這可能會淡化某些明顯友好的司法管轄區的競爭優勢，因為在Verbiest 看來，規則轉換、解釋和執行方面的差異將被消除。如果不是不可能的話，歐盟成員國的立場與其他成員國不同，將會更加困難：
“整個歐盟的監測活動和反洗錢/反恐融資規則將統一和整合。 […] 隨著更嚴格的報告要求和成員國之間在AML/CFT 主題上的更好合作，監管機構希望建立加密交易的最佳映射，以識別與非法活動有關的交易並限制應稅基礎的侵蝕。 ”
由於洗錢問題（不一定與加密貨幣相關）仍然高度相關，因此快速監管整合的主要趨勢將繼續存在。根據湯姆斯的說法，隨著與黑錢的鬥爭愈演愈烈，隨著歐盟法規的每一次新迭代，反洗錢規則和法規已經普遍收緊：
“如果擔心某些方面現在可能會更加積極地尋求越來越多的新方法來規避反洗錢監管，那麼烏克蘭目前的衝突和對俄羅斯的製裁可能會成為全面加強監管的進一步催化劑。 […] 加密貨幣已經在歐盟引起了一段時間的警惕，很可能會發現自己陷入了困境。 ”
強硬的情景
另一個主要因素是中央銀行和國家發行的數字貨幣項目的發展，這可能會影響監管和監督環境，對加密行業來說並不樂觀。如果這一運動在整個歐洲升溫，“不受監管”的加密公司和貨幣可能會變得越來越邊緣化，並被視為出於某種原因不想使用國家授權的CBDC 的人所採取的路線。
然而，鑑於在零售和機構層面越來越多地採用加密貨幣，以及越來越多的金融界知名人士以某種方式參與其中，這種黑暗的情況遠未得到保證。
歸根結底，歐洲的行政決策可以說比美國更容易承受議會壓力，因此可能會對加密貨幣採取更強硬的立場。歐盟可能會尋求在監管犯罪行為和消費者保護方面採取越來越強硬的立場，而加密貨幣仍然受到懷疑。
但遊戲並不是片面的：畢竟，加密行業將不得不弄清楚如何在去中心化的世界中管理透明度問題並了解你的客戶。