2021 年對於加密貨幣來說是重要的一年。薩爾瓦多 成為第一個採用 比特幣（比特幣) 作為法定貨幣。 2021 年11 月，比特幣價格 創歷史新高 接近70,000 美元的重要心理關口。而且，一直以來，像埃隆馬斯克這樣的行業影響者一直在更廣泛地發布他們對加密貨幣的熱情。
我預計2022 年將繼續成為數字貨幣更大的一年，因為 市場增長達到 10億人。以下是我在未來一年看到的五個最突出的趨勢。
機構交易量將增長
2022 年將是機構和零售加密貨幣採用，特別是交易將繼續增長的一年。金融科技的中堅力量PayPal 和Square——以及移動股票交易平台Robinhood——都讓購買、出售和交易加密貨幣變得更加容易。上市公司喜歡 微策略, 特斯拉, 星系 和 正方形 所有這些都在2021 年的資產負債表中增加了大量的比特幣。
是什麼推動了這種增長？除了總體上漲勢頭外，還有兩個證據反映了機構加密市場的持續成熟：市值和基礎設施。
2015 年，加密貨幣總市值約為50 億美元。截至2021 年12 月，它已大幅增長至超過2 萬億美元。僅比特幣的市值 曾是 2015 年1 月4 日為36 億美元，目前市值 是 約9000億美元。即使是排名第二的加密貨幣Ether 的市值（以太坊)，擁有更大的企業應用生態系統，是 大約 4000億美元，接近 簽證 或者 摩根大通.
即使在五年前，核心基礎設施在加密領域的發展也遠沒有那麼發達。機構正在努力了解如何以可靠、合規的方式託管、交易以及清算和結算加密交易。加密貨幣中沒有任何真正的主要經紀人。現在基礎設施更加發達，機構對加密貨幣環境有了更好的理解和舒適度。因此，我預計機構交易將繼續增長。
即便如此，現貨加密交易量，尤其是比特幣，仍然高度分散。
機構採用也將加速加密衍生品市場的增長。更多的監管也將出台，這將是一個非常積極的發展，只要它涉及公共話語並為行業產品量身定制，以允許採用和創新，同時滿足監管機構的需求。
有關的： 2022 年，加密行業應該從監管機構那裡得到什麼？專家解答，第1 部分 和 第2部分
2021 年7 月，財政部長珍妮特耶倫 敦促監管機構迅速採取行動 為穩定幣創建監管框架。此後，美國證券交易委員會（SEC）主席加里·根斯勒 也呼籲監管 在這個空間中，並表示這是在SEC 的議程上。
更多機構服務提供商和工具將進入市場
儘管如此，機構仍然迫切需要正確的服務和工具。在尋求提供支持服務的初創公司之間開展了一系列活動，例如加密資產存儲、安全和管理以及投資產品，以及採礦硬件和軟件以及支付基礎設施。
到2021 年8 月，多家公司已經籌集了至少3 億美元的融資，包括 區塊鍊網, BlockFi, 火塊, 分類帳 和 Paxos. 我預計隨著新公司的出現，這種情況將繼續下去，以提供比以往更多的進入加密市場的機會。反過來，這將為中小型基金打開新的大門。
山寨幣將變得更受歡迎
明年我還希望看到山寨幣越來越受歡迎，因為愛好者會更多地了解他們的各種用例。以太 (以太坊)，例如，由具有強大生態系統的DApp 開發驅動。然而，由於以太坊的可擴展性問題和高昂的gas費用，它也受到了像Solana這樣的區塊鏈新貴的挑戰（索爾), 卡爾達諾 (ADA) 和雪崩 (AVAX）。投資者看到了巨大的增長機會，而交易者看到了波動性和交叉對套利機會。
更廣泛地說，我預計隨著投資者尋求多樣化其加密投資組合的方法，山寨幣將變得更受歡迎。納斯達克的一份報告 著名的 截至2021 年10 月，價值超過10 億美元的山寨幣有100 多種，其中“[implies] 一個蓬勃發展的數字生態系統。 ” 雖然山寨幣的價格可能同樣波動——投資者應該首先進行研究——但包括Solana 和Polkadot 在內的許多山寨幣繼續成為最有可能成為下一件大事的加密貨幣名單。
有關的： “山寨幣”一詞何時以及為何失去相關性？
交易量將從比特幣轉移到山寨幣以太坊，甚至現在開始發生變化。如需進一步證明，請查看數字貨幣資產管理公司Grayscale Investments，該公司最近將其投資產品組合擴展到 包括以信任為中心 在索拉納。
Grayscale 首席執行官Michael Sonnenshein 表示：“我們在主流接受和採用加密貨幣方面佔據了前列，並且越來越多地發現投資者正在將他們的投資多元化，而不是比特幣和以太坊等數字資產。” 說 在最近的一份聲明中，補充說：
“我們的灰度產品系列將繼續與這一令人興奮的資產類別一起擴展，因為我們將繼續致力於為投資者提供進入數字經濟的機會。”
受監管的機構DeFi 即將到來
去中心化金融，或使用區塊鏈技術的新興金融應用生態系統，將在2022 年迎來豐收的一年。 DeFi 的總價值鎖定（TVL）在2021 年顯著增長。
迄今為止，由於DeFi 交易中的交易對手在很大程度上是未知的，因此機構一直對DeFi 持觀望態度。無論機構是想成為流動性提供者(LP) 還是在去中心化交易所(DEX) 上進行交易，監管的明確性和合規性都至關重要。這就是為什麼Aave 推出了一個獲得許可的DeFi 平台Aave 弧。
在大多數DEX 中，LP 不必通過合規檢查，例如了解您的客戶和反洗錢要求。展望2022 年，我預計DeFi 增長將加速。可能會解決兩個挑戰：缺乏監管明確性和缺乏交易對手合規檢查。
有關的： 從DeFi 一年到十年：大規模採用了嗎？專家解答，第1 部分, 第2部分, 第3 部分
隨著SEC 和其他監管機構提供新的指導，監管可能會更加清晰。面向機構的新DeFi 平台將獲得關注。這些平台將要求LP 和交易員通過合規檢查，並為機構提供充足的流動性。
隨著更加清晰和正確的平台到位，更多機構將進入DeFi 領域。
安全解決方案將變得更加普遍
黑客長期以來一直是加密歷史的一部分。例如，2014 年，比特幣交易所Mt. Gox 在 據報導，黑客偷了 數百萬美元。四年後，黑客從另一家加密貨幣交易所Coincheck 竊取了數據。而在2021 年8 月，DeFi 平台 保利網絡虧損6億美元 對黑客。 MonoX Finance，另一個DeFi 平台， 損失3100 萬美元 甚至最近。
有關的： 加密交換黑客報告：2011-2020
現在，加密貨幣交易所開始採取措施保護自己，並傾向於與合格的託管人合作來管理託管風險。例如，Coinbase 收購加密安全公司 Unbound Security 於2021 年11 月增強其多方計算能力。 PayPal還收購了 另一家數字資產安全提供商Curv。我預計整個2022 年都會看到類似的交易。
加密貨幣行業發展迅速，曲折多。但有一件事是肯定的：2022 年的路標指向持續增長。
本文不包含投資建議或建議。每個投資和交易動作都涉及風險，讀者在做出決定時應進行自己的研究。
此處表達的觀點、想法和意見僅代表作者個人，並不一定反映或代表Cointelegraph 的觀點和意見。
克里斯托夫·米肖 是面向機構的全球數字資產交易網絡Apifiny 的業務發展總監。在Apifiny 之前，Michot 是Kraken 和Apple 的高級經理，也是Google 的校友。 Michot 在科技行業擁有20 多年的經驗，其中10 年致力於比特幣和加密貨幣。