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在即將公佈的消息中，萬事達卡將於週二推出一款新軟件，幫助銀行識別和阻止來自欺詐性加密貨幣交易所的交易。
該系統稱為Crypto Secure，使用“高級”人工智能算法評估與萬事達卡支付網絡上的加密貨幣交易相關的犯罪活動風險。該系統利用來自多個來源的信息，包括區塊鏈、加密貨幣交易的公共分類賬。
萬事達卡去年收購的區塊鏈安全初創公司CipherTrace 為該服務提供支持。 CipherTrace 是一家總部位於加利福尼亞州門洛帕克的公司，協助組織和當局調查未經授權的加密貨幣交易。它的主要競爭對手是總部位於紐約的Chainalysis 和總部位於倫敦的Elliptic。
在新興數字資產市場犯罪率增加的背景下，萬事達卡推出了該解決方案。根據區塊鏈分析公司Chainalysis 的統計數據，去年進入具有已知犯罪聯繫的錢包的加密貨幣數量增加到創紀錄的140 億美元。 2022 年還出現了一波針對加密貨幣投資者的備受矚目的網絡攻擊和騙局。
銀行和其他發卡機構在Crypto Secure 平台上看到了一個儀表板，該儀表闆對可疑行為的可能性進行了彩色編碼，紅色表示“高”風險，綠色表示“低”。
Crypto Secure 不會決定是否拒絕某個加密商家。由發卡機構做出選擇。
萬事達卡已經使用類似的技術來阻止使用法定貨幣進行的交易中的欺詐行為。它正在通過Crypto Secure 將此功能擴展到比特幣和其他虛擬貨幣。
萬事達卡網絡和情報業務總裁Ajay Bhalla 表示，此舉旨在幫助其合作夥伴“繼續遵守複雜的監管環境”。在產品發布前的一次採訪中，他表示“整個數字資產行業現在是一個非常龐大、相當可觀的市場。”
“我們的想法是，我們希望能夠為客戶、銀行和商家的數字資產交易提供與我們為數字商務交易所做的相同類型的信任。”
隨著越來越多的銀行和支付提供商通過自己的交易和持有數字資產的設施進入市場，合規性最近在加密貨幣領域變得越來越重要。通過本月為機構客戶推出託管服務，納斯達克成為最新一家跟隨華爾街擁抱加密貨幣的知名金融機構。
大西洋兩岸的政府都在努力對加密貨幣行業實施新的限制，到目前為止，加密貨幣行業大部分都逃脫了監管。雖然歐盟通過了自己的突破性加密規則，但拜登政府上個月提出了其首個監管美國加密貨幣業務的框架。
這家全球最大的支付公司在加密貨幣價格下跌且交易量枯竭之際加大了對加密貨幣的投資。自2021 年11 月大幅飆升以來，整個市場已經損失了約2 萬億美元的價值。
自從接近69,000 美元的歷史高位以來，一個比特幣的價值已跌至不到20,000 美元，最近幾週，很難大幅超越該水平。當被問及加密貨幣價格下跌如何影響萬事達卡的數字資產戰略時，Bhalla 回應稱，該公司“專注於為利益相關者提供長期解決方案”。
“這些是市場週期”，他補充說，週期“來來去去”。 “我認為你必須有更長遠的眼光，因為現在這是一項龐大的業務，它正在發生變化，而且未來可能會變得越來越大，”作者說。
欺詐在該領域仍然很普遍
儘管數字代幣的價值下降，但該行業的犯罪率一直保持穩定。利用區塊鏈橋接器（用於將資產從一個加密網絡交換到另一個加密網絡的設備）是今年欺騙加密貨幣投資者資金的一種特別流行的手段。據數據顯示，自2022 年初以來，這些跨鏈橋的漏洞已造成約14 億美元的損失。 鏈分析 數據。
鑑於此，主要金融服務公司和加密貨幣平台正在進行投資，以減少通過其係統轉移非法收益的可能性。部分由於區塊鍊網絡上的用戶使用假名，加密貨幣有時會因用於洗錢和其他非法活動而受到譴責。
然而，新軟件工具的創建使得找到加密貨幣竊賊的被盜財產變得更加容易。為了評估開放區塊鏈上的數據，企業正在使用尖端的數據科學和機器學習技術。
此外，萬事達卡正試圖跟上其主要競爭對手Visa，後者也在加密貨幣市場進行了大量投資。 Visa 報告稱，在公司2022 年第一財季，它使用連接到加密貨幣交易所賬戶的卡實現了25 億美元的交易。
Visa 去年建立了加密諮詢業務，以幫助客戶處理從實施加密貨幣功能到調查不可替代代幣的所有事宜。
萬事達卡的2,400 家加密貨幣交易所網絡的法定到加密貨幣交易的總美元交易量沒有披露。然而，根據Bhalla 的說法，這家信用卡行業巨頭現在每分鐘處理“數千”筆交易。
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