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2022 年美國稅收季節即將來臨，加密貨幣交易者需要他們能獲得的所有幫助。以下是您應該注意的五個常見的加密稅收誤解，由加密稅收軟件提供商提供， 科因泰利.
“你不必為加密貨幣納稅”
人們犯的一個非常常見的錯誤是認為他們不必為加密貨幣交易納稅。然而， 加密交易 是 應稅，如果你不遵守，國稅局很有能力追捕你和你的資產。美國國稅局將加密貨幣稱為虛擬貨幣，任何交易所交易、挖礦或質押收入、從硬分叉和空投中獲得的加密貨幣，甚至DeFi 交易——基本上是加密貨幣活動產生的大部分損益——都需要納稅.
根據美國國稅局2014 年的指導方針，出於稅收目的，加密貨幣被視為財產。這意味著出售您的資產所產生的任何資本收益或損失都應納稅，而您僅持有或擁有的資產在您出售之前無需納稅。美國國稅局尚未為包括質押、NFT 和DeFi 交易在內的領域提供明確的指導方針。
所以， 發生什麼了 如果你不向IRS 報告加密交易？加密貨幣市場近年來發展迅速，美國國稅局的執法力度也隨之增長。如果你不在納稅申報表上報告你的加密交易，你可能會陷入大麻煩。正如您可能已經看到的那樣，美國國稅局一直在第一頁上提出以下問題 表格1040：
“在任何時候 [the tax year]，您是否接收、出售、發送、交換或以其他方式獲得任何虛擬貨幣的任何經濟利益？ ”
試圖避免為你的加密貨幣納稅不再是一個可行的選擇。謝天謝地， 科因泰利 在這裡，您可以在這個稅收季節擺脫壓力和沮喪，並幫助您遵守最新的稅法。
“報告我的加密交易只會導致我繳納更多稅款”
另一個常見的誤解是，報告您的加密交易只會導致您繳納更多稅款。然而，這不一定是真的。事實上，實際上有一種方法可以通過使用一種名為的策略來減少稅收 稅收損失收割. 但這究竟是如何工作的？
基本上，收穫是一種投資策略，您可以虧本出售資產以抵消其他資本收益。例如，如果您的加密貨幣正在下跌，您的本能可能是堅持下去，直到它恢復其價值。但是，如果你決定出售你的加密貨幣並接受損失，你可以改為“收穫”它。因為您所承受的損失可以用來抵消您從其他投資中獲得的資本收益，因此您最終可能會減少甚至取消您的資本利得稅。
不過，在收穫損失之前，您必須牢記四件事：
- 警惕 洗售規則：將洗售規則應用於加密貨幣的提案可能會在2022 年生效。如果該規則生效，如果您在出售前或出售後30 天購買相同的加密貨幣，您將無法從出售加密貨幣中扣除損失。
- 建議全年收穫損失。
- 請記住，首先要抵消您的短期收益。
- 不要忘記交換費用。
為了索賠您在納稅年度的損失，您必須向IRS 報告您的加密損失，並在年底之前完成您的稅收損失收割。報告來自加密的資本損失 表格8949. 輸入詳細信息後，您必須計算收益總額，選擇最適合您的成本基礎，並在表格8949 底部輸入您的淨資本收益和損失。更多信息，請查看 本指南.
從上面可以清楚地看出，手動計算您的資本收益和損失可能會很複雜。這就是為什麼許多加密交易者已經在使用加密稅收軟件，例如 科因泰利 快速準確地計算他們從短期和長期加密交易中獲得的淨加密收益和損失。
“你只需要在將加密貨幣轉換為法定貨幣時納稅”
第三個常見的誤解是，您只需要在將加密貨幣轉換為法定貨幣時納稅。然而，這同樣 不是這樣. 許多不同的情況和情況都應納稅。例如，您是否開採過任何加密貨幣？您可能會驚訝地發現交易者需要付款 加密採礦稅. 美國國稅局將通過在區塊鏈中生成區塊獲得的收入歸類為收入，這意味著您對您可能開采的任何加密貨幣都應繳納所得稅
要考慮的另一種情況是，您是否從空投中收到了“免費”加密貨幣。這也被視為收入，這意味著 你欠它的稅！ 美國國稅局2019 年的加密貨幣稅收指南規定，從空投中收到的所有加密貨幣均需繳納所得稅。無論您是否打算接收，進入您的錢包或交易賬戶的“免費”加密貨幣都被視為普通收入。
要確定加密事件是否應納稅，您應該首先了解IRS 將加密貨幣歸類為財產，而不是貨幣。因此，許多形式的加密相關收入被歸類為資本收益，並需繳納資本收益或所得稅。
了解加密硬分叉的稅收影響也很重要。但究竟什麼是 硬分叉? 在加密貨幣出現一段時間後，開發人員發布更新或升級其程序是很常見的。當加密貨幣程序或“協議”得到重大升級或編碼修改時，我們稱之為“硬分叉”。
如果你的加密貨幣經歷了一次硬分叉，但有 不是 發行給您的新加密貨幣，無論是通過空投還是任何其他形式的分發，您都可以 不是 有應稅收入。 但是，如果您的加密貨幣經歷了硬分叉升級並且開發人員向您發行了新的加密貨幣，這 是 應稅交易。
“加密貨幣利潤總是以相同的稅率徵稅”
許多人的第四個誤解是，加密貨幣的利潤總是按相同的稅率徵稅。不要被愚弄； 比率 對加密貨幣利潤徵稅的情況各不相同，這會使計算你的欠款變得非常複雜。三個因素會影響對加密收益徵稅的稅率。
第一個是持有期，即一個人在出售加密貨幣之前持有多長時間。加密收益分為短期和長期收益，並根據其持有期限徵稅。短期資本利得的稅率最高可達37%，而長期資本利得的稅率最高可達20%。
第二個是你的收入等級。高收入納稅人必須為加密等投資繳納3.8% 的淨投資所得稅（NIIT），這將影響他們的稅率。
第三個因素是你的位置。根據您的居住地，您可能需要支付州和/或地方稅。如果您準備出售，請確保在計算盈虧之前了解當地稅法。
科因泰利 明白這一切都會讓人感到困惑，而且並非每個人都是稅務專家。這就是為什麼它負責為您準備加密稅收報告中最困難的部分。
“做我的加密稅太複雜了”
填寫您的加密稅務報告並不難！ Cointelli 將其歸結為以下三個步驟：
- 弄清楚你的加密收益和損失
- 填寫表格8948 和附表 D
- 將您的其他加密收入添加到稅務報告中
Cointelli 是由專門研究加密貨幣並希望幫助您準確報告加密稅的註冊會計師團隊創建的軟件。根據您計算資本收益的方式，您繳納的稅款可能會有很大差異，這使得使用可靠的加密稅收軟件變得至關重要。具有與交易所、錢包和區塊鏈的廣泛兼容性以及錯誤自動修復等功能， 科因泰利 是您可以信賴的加密稅務軟件。更重要的是，它還使整個過程變得快速而簡單！
只需將您的加密交易從您的交易所導入軟件，Cointelli 就會自動整理您的購買成本、購買日期、銷售成本、銷售日期、持有期、交易費用等。
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- 本文旨在提供旨在教育廣大公眾的一般財務信息； 它不提供個性化的稅務、投資、法律或其他商業和專業建議。在採取任何行動之前，您應始終向您自己的專業稅務顧問諮詢有關稅收、您的投資、法律或任何其他影響您或您的業務的業務和專業事務的建議。
- Cointelli 目前僅在美國提供。上述財務和稅務信息與美國市場有關。
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