要標記資產，有必要在區塊鏈上創建資產的數字表示作為標記。
代幣化資產是 區塊鏈代表實物和傳統金融資產的基於數字代幣。資產標記化為現有金融機構和早期的DeFi 生態系統提供了一個巨大的機會，可以創建一個更加透明和高效的全球金融體系。
根據一個 報告 據波士頓諮詢集團和ADDX 估計，到2030 年，代幣化市場的商機將達到16 億美元，為以區塊鏈技術和 密碼真相.
在本文中，我們將探索資產標記化的潛力，並概述如何創建標記化資產。
什麼是資產代幣化？
資產代幣化涉及在區塊鏈上創建代表現實世界資產的數字代幣。令牌化有助於將資產的所有權（例如藝術品或公司股份）轉換為存儲在區塊鏈上的數字令牌。該令牌代表基礎資產，可用於跟踪和轉移其所有權。
在他的年度 致投資者的信Larry Fink——全球最大的投資公司BlackRock 的CEO $8T+ 在管理的資產中——概述了資產標記化代表的機會：
“特別是，資產類別的標記化提供了提高資本市場效率、縮短價值鏈以及改善成本和投資者准入的前景。 在貝萊德，我們繼續探索數字資產生態系統，尤其是與我們的客戶最相關的領域，例如許可的區塊鏈以及股票和債券的代幣化。”
資產標記化提供了許多主要好處，例如：
- 提高效率， 由於區塊鏈的賬本是事實的來源，因此能夠將復雜的規則集直接編程為代幣。
- 降低成本，因為點對點交易減少了對中介機構的依賴。
- 提高透明度，因為可以利用區塊鏈技術固有的可審計性。
- 改善流動性，因為可以為歷史上流動性不足的市場創建鏈上市場。
代幣化還開啟了全新金融市場和工具的創建，因為歷史上在斷開連接的環境中孤立的資產可以存在於一個共同的結算層中。如果您想深入了解代幣化資產的好處，請閱讀 代幣化資產：將DeFi 擴展到全球水平.
值得注意的是，雖然代幣化為金融業和大型企業帶來了最直接的好處，但資產代幣化可以指代任何具有貨幣價值的東西，例如一件藝術品、知識產權，甚至是熟練工人的時間。因此，資產標記化通常被認為是 區塊鏈用例 具有最大的潛力，其潛在市場總量達數万億，幾乎涵蓋了現在和未來的所有經濟活動。
如何標記資產
雖然資產代幣化過程可能包括許多步驟，具體取決於個別用例的要求，但這些是使用Chainlink 儲備證明對資產進行代幣化並將鏈下估值數據上鍊時需要遵循的一般步驟。
代幣化平台可以通過使用安全的Chainlink 基礎設施來幫助在鏈上中繼鏈下或跨鏈抵押數據，從而設定新的可驗證性標準。已經使用或正在集成Chainlink PoR 的代幣化項目包括代幣化貨幣項目 美元 和 一磅代幣代幣化股票平台 支持國庫券代幣化平台 開放伊甸園代幣化黃金產品 緩存黃金區塊鏈基礎設施和服務公司 橋塔資本， 和更多。通過使用Chainlink PoR 的去中心化驗證來中繼抵押數據，代幣化項目可以展示更高水平的透明度和安全性。
選擇要標記的資產
第一步是確定要標記化的資產。這可能是股票、商品、貨幣、證券、美術、 碳信用、知識產權或其他資產類別。
定義令牌類型
確定要標記化的資產後，您需要定義要創建的標記類型。您需要考慮以下因素 代幣標準 您要使用（ERC-20、ERC-721、ERC-1155 等）、要創建的代幣數量、管理鑄造代幣的機制以及其他自定義參數和規則集。
選擇您要發行代幣的區塊鏈
接下來，您需要確定將在其上發行令牌的區塊鏈環境。這種選擇將取決於相關代幣化資產的具體要求，但需要考慮的一些方面是代幣應該在公共區塊鏈還是許可區塊鏈上發行，或者是否有用於創建自定義網絡的框架或 捲起 應該被利用。
選擇第三方審計師驗證鏈下資產
當涉及到由現實世界的金融資產（例如法定貨幣、股票或債券）支持的代幣化資產時，抵押數據需要從鏈下銀行賬戶或金庫在鏈上中繼，以確保代幣由等量的抵押資產。在這種情況下，第三方必須驗證價值是否在鏈下持有，以幫助讓用戶相信發行的代幣數量與基礎資產的價值相對應。
代幣化資產項目可以使用去中心化驗證服務， Chainlink 儲備證明，以幫助在鏈上中繼此鏈下數據。 Chainlink PoR 為鏈下抵押品提供無與倫比的透明度，有助於增強代幣化資產的安全性和可驗證性。
此外，當涉及其他類型的資產時，例如藝術品，可以使用來自市場、拍賣平台以及專業和獨立評估師的數據來幫助確保數字代幣的價值反映基礎資產的價值。
使用Chainlink 儲備證明來幫助保護代幣的鑄造
一些代幣化項目可以通過其他方式利用Chainlink PoR，以幫助進一步增強安全性和透明度並控制代幣的鑄造功能。 Chainlink Proof of Reserve Secure Mint 使代幣化資產發行人能夠以編程方式要求抵押品的價值大於或等於正在鑄造的供應量。通過提供加密保證鑄造的新代幣由儲備支持，PoR Secure Mint 通過去中心化驗證增強了代幣化資產的安全性。
例如，可以使用第三方來審計藝術品抵押品，然後可以使用Chainlink PoR 將估值數據帶到鏈上，而PoR Secure Mint 可以幫助控制資產支持代幣的鑄造。
值得注意的是，領先的代幣化項目，例如 美元, 一磅代幣， 和 緩存黃金在他們的鑄造智能合約中使用Chainlink PoR Secure Mint 來幫助確保在鑄造新代幣之前儲備充足。
此外，Chainlink PoR 還可用於幫助保護 包裝令牌. 一旦Chainlink PoR 確定包裝的代幣抵押不足， 鏈環自動化 可用於停止包裝代幣的鑄造、贖回和銷毀。
資產代幣化的關鍵成功因素
代幣化項目的成功取決於幾個關鍵因素，包括：
- 安全—在資產標記化方面，安全性至關重要。區塊鏈技術的最大好處之一是它的透明度，這意味著任何人都應該能夠驗證系統中的抵押狀態。在代幣化資產的情況下，這種抵押數據需要在鏈上安全地中繼，以幫助確保代幣得到充分支持。因為 無需許可的可組合性 在DeFi 中，抵押不足的代幣可能會對更廣泛的生態系統產生深遠的影響。
- 自動驗證– 通過啟用使用智能合約自動驗證支持資產的鏈下儲備的能力，資產標記化可以為發行人節省成本，同時還為用戶提供更大的透明度。
- 透明度——隨著越來越多的用戶需求 信任最小化 從他們與之交互的應用程序來看，透明度成為標記化項目的一個重要方面。通過Chainlink PoR 等驗證服務提供實時抵押證明，代幣化資產發行人可以提高其鏈上資產的透明度和信心。
- 跨鏈互操作性—一些代幣化資產需要在不同的區塊鏈環境中互操作，以訪問更廣泛的流動性池和跨不同平台的更多用戶。 跨鏈互操作性協議(CCIP) 旨在幫助消除開發人員編寫自定義代碼以構建鏈特定集成的需要。
如果您想了解有關Chainlink 儲備證明的更多信息，請訪問 PoR 產品頁面. 如果您是開發人員並希望將Chainlink 儲備證明集成到您的智能合約應用程序中，請查看 開發人員文檔 或者 聯繫專家.
要了解有關Chainlink 的更多信息，請訪問 Chainlink網站 並關注官方 Chainlink推特 了解最新的Chainlink 新聞和公告。
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