自2016 年市場獲得主流地位以來，加密世界經歷了龐氏騙局的增加。許多陰暗的投資計劃旨在利用加密貨幣繁榮背後的炒作來迷惑易受影響的投資者。
龐氏騙局在該行業變得猖獗，主要是由於區塊鏈技術的去中心化性質，這使詐騙者能夠避開中央貨幣當局，否則這些當局會標記或凍結可疑交易。
區塊鏈系統的不可變特性使資金轉移不可逆轉，這也使騙子更難拿回他們的錢，這對詐騙者有利。
本週早些時候，加密貨幣交易所KuCoin 的首席執行官Johnny Lyu 在接受Cointelegraph 採訪時表示，由於一個主要原因，該行業是這類計劃的沃土：
“這個行業充滿了渴望投資的用戶，幾乎沒有任何法規可以阻止項目隱藏他們的惡意意圖。”
“在對加密行業進行明確和國際認可的金融監管之前，它將繼續見證龐氏騙局的興起和崩潰，”他補充說。
龐氏騙局如何運作
龐氏騙局一詞出現於1920 年，當時一個名叫查爾斯·龐氏的騙子向投資者推銷了一項高回報計劃，據稱該計劃利用郵政回信券來獲得可觀的收益。
他向投資者承諾在45 天內獲得高達50% 的回報，或在90 天內獲得100% 的利息。言歸正傳，第一批投資者拿到了聲稱的回報，但他們不知道的是，他們收到的錢實際上是來自後來的投資者。該週期旨在吸引新投資者，並使龐氏騙取超過2000 萬美元。
雖然他不是第一個使用這種計劃來騙人的人，但他是第一個將其使用到如此規模的人。因此，這項技術以他的名字命名。
簡而言之，龐氏騙局是一種虛假的投資計劃，它承諾給客戶帶來天文數字的收益，但使用從新投資者那裡收集的資金來支付早期投資者。這有助於此類操作背後的騙子保持某種合法性並吸引新的投資者。
也就是說，龐氏騙局需要持續不斷的現金流才能持續。當新員工的數量下降或投資者選擇集體提取資金時，這種詭計通常會結束。
如何發現加密龐氏騙局
近年來，隨著加密貨幣市場的上漲，龐氏騙局的數量急劇增加。因此，重要的是要知道如何發現龐氏騙局。
以下是在考慮加密項目是否是龐氏騙局時需要注意的一些方面。
承諾高得離譜的回報
許多加密龐氏騙局聲稱以低風險回報投資者。然而，這與投資於現實世界的運作方式相矛盾。實際上，每一項投資都伴隨著一定的風險。
典型的加密投資會根據當前的市場條件波動，因此此類聲明應被視為危險信號。在許多情況下，加入此類網絡的投資者永遠不會獲得任何回報。
加密指數交易平台KoinBasket 的創始人兼首席執行官Khaleelulla Baig 告訴Cointelegraph，在投資加密項目之前，透明度應該是最重要的考慮因素：
“真正重要的是項目細節的透明度。 大多數創始人建立在希望和樂觀的預測上。 檢查創始團隊過去的交付記錄與承諾的記錄。”
他還建議投資者遠離基於外部影響的基本面模糊的項目。
未登記的投資項目
在投資任何資金之前，確認加密公司是否已在美國證券交易委員會等監管機構註冊非常重要。註冊的加密公司通常需要向各自的監管機構提交有關其收入模式的詳細信息，以避免受到處罰。因此，他們不太可能參與龐氏騙局。
應避免在加密貨幣法規寬鬆且具有龐氏騙局特徵的司法管轄區註冊的項目。
一些司法管轄區，例如歐盟，已經提出 詳細的加密法規 旨在保護加密投資者 針對這些類型的騙局。根據歐洲理事會最近通過的一項提案，加密公司將很快有義務遵守加密資產市場(MiCA) 規則，並需要獲得在該地區運營的許可證。
將加密公司置於MiCA 之下將迫使它們披露其收入模式，這將緩和依賴於集團內龐氏騙局計劃的加密企業的崛起。
使用複雜的投資策略
龐氏騙局通常會提到復雜的交易策略，這是它們能夠以最小的風險獲得高收益的部分原因。他們概述的許多增長戰略通常很難理解，但這通常是為了避免審查而故意這樣做的。
2016 年揭幕的Bitconnect 龐氏騙局就是利用這種策略欺騙投資者的龐氏騙局的一個例子。其運營商鼓勵投資者購買BCC 代幣並將其鎖定在平台上，以允許其“複雜”的借貸軟件交易資金。該平台聲稱提供 月收益率高達每年120%.
以太坊聯合創始人Vitalik Buterin 是第一批對該項目發出警報的知名人物之一。該計劃被美國和英國當局推翻，並宣佈為龐氏騙局。它在2018 年的關閉引發了BCC 價格下跌，導致數十億美元的損失。
高度集中
龐氏騙局通常在中心化平台上運行。 OneCoin 龐氏騙局是一種基於高度中心化網絡的加密龐氏騙局。在2014 年至2019 年間運行的金字塔計劃， 騙取投資者約50 億美元. 該項目依靠自己的內部服務器來運行該策略，並且缺乏區塊鏈系統。
隨後，維卡幣只能在其本地市場維卡幣交易所進行交易。代幣可以兌換成現金，通過電匯進行資金轉賬。
OneCoin 市場也有每日提款限制，阻止投資者一次提取所有資金。
在該行動的一些關鍵成員被捕後，該計劃於2019 年失敗。然而，OneCoin 創始人Ruja Ignatova 仍處於逍遙法外的聯邦逮捕令仍然懸而未決。
多層次營銷
KuCoin 的Lyu 指出，這些年來不祥的危險信號並沒有太大變化，多層次營銷仍然是許多龐氏騙局的核心：
“涉及多層次用戶、推薦計劃、百分比、滑動比例和其他技巧的複雜收入計劃都是龐氏騙局的跡象，該計劃使用下層注入的資金來養活上層，而實際上沒有做任何生意。”
多層次營銷是一種有爭議的營銷技術，它要求參與者通過營銷某些產品和服務並招募其他人加入網絡來產生收入。新員工賺取的佣金與上線成員分享。
最近因利用這種分層系統而成為頭條新聞的一個龐氏騙局是GainBitcoin。由Amit Bhardwaj 領導的金字塔計劃有七名主要招聘人員，他們分別位於印度和世界各地的不同大陸。他們每個人的任務是招募投資者進入網絡。
該計劃保證用戶每月獲得10% 的比特幣回報（比特幣) 存款18 個月。
據稱該計劃已從投資者那裡收集了385,000 至600,000 比特幣。
龐氏騙局已被騙子使用了一百多年。然而，由於缺乏管理該行業的詳細法規，他們能夠在加密行業蓬勃發展。
因為加密世界容易受到這些類型的計劃的影響，所以在投資任何新項目之前要謹慎行事是很重要的。