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區塊鏈的世界充滿了許多在它之外無法存在的奇怪而復雜的事物。
最不為人知的一件事是有爭議的“閃電貸”，它由屬於去中心化金融類別的借貸應用程序發行，也稱為“DeFi”。
由於比特幣借貸應用的出現，近年來DeFi 的普及率直線上升。
加密資產的所有者有能力借用穩定幣，這是一種價值為1 美元的數字貨幣，作為他們持有的加密貨幣。
加密資產所有者還可以獲取以 其他加密貨幣, 可用於在市場上建立空頭頭寸。加密貨幣和穩定幣的存款人將獲得借入加密貨幣和穩定幣所產生的利息。
這些應用程序的功能依賴於“流動性池”，它允許用戶將他們的加密貨幣貢獻給與其他用戶共享的基金。然後該應用程序使用該資金向借款人提供貸款。
更多關於閃電貸款
閃電貸的運作方式與傳統的加密貸款不同，後者要求借款人提供抵押品，如果無法償還貸款，這些抵押品可能會被出售。
根據Decrypt 提供的解釋，需要在交易結束時償還全部貸款。
如果不這樣做，交易將被撤銷，從而取消對抵押品的要求。調用閃電貸時，會部署區塊鏈智能合約。
這使借款人能夠在貸款短暫存在期間在各種不同的DeFi 應用程序中使用貸款。
在去中心化交易所之間套利定價差異，通常被稱為“DEXes”，例如 Uniswap是閃貸最普遍的用法。
使用閃電貸進行套利對所有參與者來說都是雙贏的局面：交易者賺取低風險利潤，而生態系統則受益於DEX 之間的價格穩定。
但是，這是一項競爭激烈的活動，由於難度很大，如果不使用機器人就很難進行。
非交易者也可以將閃電貸款用於稱為“抵押品交換”的過程。這使他們能夠將用作其加密貨幣貸款的抵押品的物品換成其他物品，這可能會阻止貸款被清算。
擁有閃電貸的優勢是什麼？
對於貸款的個人來說，閃電貸的主要優勢在於，如果他們有足夠的技術資源，即使他們在最初申請時沒有提供任何抵押品，也可以通過套利賺取大量資金。貸款。
因此，當穩定幣失去部分掛鉤時，可以以一種既快速又高效的方式套利穩定幣。
例如，如果一個穩定幣在Uniswap 上的交易價格比在SushiSwap 上高一到兩個百分點，套利者可能會拿出一筆閃電貸來套利差價，然後他們可能會將貸款利息償還給Aave，由於他們擁有大量流動性，這是目前最主要的閃電貸款提供商，並為自己保留差額。
更有經驗的編碼員可以通過這樣做賺大錢。
由於閃貸在套利中的作用，金融市場能夠以一種比其他方式更有效的方式運作。
即使他們不使用像1inch 這樣的DEX 聚合器，交易者仍然可以從這一發展中受益匪淺，因為它確保了他們在交易中獲得的利率將盡可能具有競爭力。
快速貸款有哪些缺點？
閃電貸有許多缺點，其中之一是它們對某些治理系統構成威脅，特別是那些治理建立在鏈上的系統。這是閃電貸的主要缺點之一。
例如，今年年初bean.money 需要在DAO 內獲得足夠的投票權，因此他們獲得了10 億美元的快速貸款。這使他們能夠這樣做。
黑客能夠完全清空DAO 的國庫和資金，因為DAO 對國庫和財務的管理完全是在鏈上決定的。
這可能是未來DAO 的一個難題，特別是對於那些選擇擺脫大量中心化向量以支持鏈上治理的人而言。
這只是理論上的可能性。在涉及bean.money 的情況下，這個問題對DAO 來說是一場徹底的災難。
對於不小心確保自己能夠抵禦此類漏洞的DAO 而言，閃電貸在未來可能會成為問題，並且它們強調了這樣一個事實，即在安全性方面，存在一些巨大的風險，當涉及到鏈上治理。
最後一句話：他們構成威脅嗎？
儘管閃電貸對DeFi 非常有用，但它們對那些在整個開發階段沒有利用其能力的企業構成了重大風險。
例如，如果採用基於代幣的投票流程的去中心化自治組織（也稱為DAO）構建不當，它們很容易被閃電貸款利用。
這種攻擊是在2022 年4 月針對DeFi 穩定幣借貸協議Beanstalk 進行的。
攻擊者利用閃電貸獲得足夠的資金 DAO 治理代幣 通過他們自己的提議，從社區金庫中移除約7700 萬美元的資產。
DeFi 行業發現了閃電貸款可能被用於操縱DEX 價格的艱難方式，這可能會為依賴DEX 價格信息的去中心化應用程序（通常稱為“dApps”）打開可能性或攻擊向量。
這對業界來說是一個慘痛的教訓。根據DappRadar 於2020 年2 月發布的一項研究，DeFi 生態系統中最具爭議和臭名昭著的閃電貸攻擊之一是dYdX 交易平台，該平台是最早提供閃電貸的平台之一。
在這種情況下，一位精明的程序員借了價值數百萬美元的ETH，將其換成 比特幣 在一個平台上，在另一個平台上對比特幣開空頭頭寸，出售他們在去中心化交易所（DEX）借入的比特幣以壓低比特幣價格，在獲利的同時平倉，然後償還閃貸。
這個巧妙的智能合約僅收取8.23 美元的交易費用就產生了360,000 美元的利潤，這引發了社區關於它是黑客攻擊還是僅僅是出色的編碼能力的爭論。
使用稱為“閃電貸”的複雜DeFi 技術，可以為單筆交易借入大量比特幣。
儘管它們經常被用來平衡去中心化交易所之間的價格差異，偶爾也被用來交易用於加密借貸的抵押品，但它們經常被黑客用作破壞或修改DeFi 智能合約的工具。
但是，它們也通常用於平衡去中心化交易所之間的價格差異。
閃貸是區塊鏈技術獨有的功能； 雖然它們是開發人員需要注意的眾多危險之一，但它們也是一種有效的工具，可用於穩定在區塊鏈上運行的經濟。
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