自加密貨幣誕生以來，使用加密貨幣逃避聯合國(UN)、國際貨幣基金組織(IMF) 和世界銀行等各種國際政府組織的國際制裁一直是監管機構關注的問題。
在過去兩年中，數字貨幣的迅速普及使這種討論比以往任何時候都更加重要，尤其是隨著數字人民幣等中央銀行數字貨幣(CBDC) 的出現。
11月17日，美國副財長沃利·阿德耶莫在接受采訪時表示，美國製裁的有效性 不會被破壞 通過央行數字貨幣。
阿德耶莫的言論是在受制裁的俄羅斯寡頭奧列格·德里帕斯卡(Oleg Deripaska) 發表評論之後發表的。 敦促俄羅斯政府使用比特幣 以逃避美國製裁，甚至削弱美元的主導地位。德里帕斯卡說：“美國很久以前就意識到，不受控制的數字支付不僅能夠抵消整個經濟制裁機制的有效性，而且還會使美元整體貶值。”
拜登政府對煽動此類原因的加密貨幣公司採取了強硬立場。它發現加密貨幣交易所犯有通過競爭對手國家促成的勒索軟件攻擊。
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勒索軟件攻擊只是冰山一角
9月，財政部海外資產控制辦公室 受制裁 場外交易經紀人Suex 通過將其添加到 特別指定國民名單 他們的資產被凍結，任何美國人都被禁止與他們進行金融交易。該經紀人在莫斯科和布拉格的辦事處也被政府機構列為製裁的一部分，其中包括25 個比特幣的加密貨幣地址（比特幣), 乙醚 (以太坊) 和繫繩 (USDT）。
最近，在11 月8 日，監管機構 批准加密貨幣交易所Chatex 並從該公司沒收了610 萬美元的加密貨幣代幣。這兩個交易所都因同樣的原因受到製裁，即接受用於支付勒索軟件攻擊的黑客的加密貨幣。
Cointelegraph 與TRM Labs（一種區塊鏈情報協議）的法律和政府事務主管Ari Redbord 討論了這些制裁措施。 Redbord 此前曾擔任美國財政部副部長和負責恐怖主義和金融情報的副部長的高級顧問。
Redbord 告訴Cointelegraph，“這些是不合規的嵌套交易所或寄生虛擬資產服務提供商，它們嵌套在大型合規交易所的基礎設施上，以利用它們的速度和流動性。”
諸如此類的交易所生活在高度合規的加密貨幣生態系統的陰影下，並且沒有足夠的合規程序來避免非法金融風險。 Redbord 進一步提到了政府在這個問題上的立場：
“政府非常清楚勒索軟件不是加密問題。 這是一個網絡問題，重點應該放在加強網絡防禦上。 財政部在其行動中非常有意——只針對加密生態系統的非法軟肋——例如，寄生蟲VASP 和暗網混合服務——而不是絕對合法且不斷增長的加密經濟。”
使用加密貨幣進行恐怖主義融資也是監管機構關注的主要問題。確實，它是主要的 動機 在…後面 印度監管機構有意禁止加密貨幣，這導致了該地區的恐慌性拋售。
Redbord 提到，在過去的一年裡，全球已經轉向“後”9-11 世界，其中戰場現在主要是數字化。他補充說：“我們已經看到朝鮮等民族國家行為者將加密貨幣用於恐怖主義融資、勒索軟件支付和程序化洗錢。 但是，我們也看到執法部門使用區塊鏈分析工具 […] 跟踪和追踪資金流動，以減輕這些非法行為者帶來的風險。 ”
大多數加密貨幣和支持它們的區塊鏈都是開源的，這意味著執法、監管機構和金融機構比支持法定貨幣的交易機制對資金流動有更好的可見性。然而，為了有效確保加密貨幣不被用於規避制裁，金融監管機構必須深入了解支持它的資產類別和技術。
去中心化金融協議Horizon Finance 的首席營銷官Charlie Chen 告訴Cointelegraph，“政府和金融機構還沒有學會如何使用加密貨幣，所以他們真的可以被選中去犯罪。 世界上到處都是像絲綢之路那樣的故事。 有涉及加密貨幣的真實刑事案件，有定罪，這意味著有證據。”
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CBDC 對製裁的影響最小
可能影響制裁的加密貨幣的另一個方面是央行數字貨幣。中國目前是CBDC 關注的領導者 最先進的CBDC程序 — 數字貨幣電子支付或數字元。
過去，在美國開展業務的主要中資銀行 製作 為遵守美國製裁而採取的初步措施。但有些人擔心，除非美國跟上中國的計劃，否則在全球市場採用這種CBDC 可能會導緻美元隨著時間的推移而走弱。
然而，陳認為CBDC 被用來繞過經濟制裁的可能性很小。他說：“目前，大多數國際交易都是以美元進行的，俄羅斯公司會發現說服他們的合作夥伴放棄美元交易而轉而使用數字盧布是有問題的。”
他補充說，現有的跟踪交易的機制和算法已經允許檢測可疑交易，並且在未來，這些機制只會變得更加先進和高效。
目前，沒有任何障礙可以阻止向受制裁方支付比特幣等加密貨幣的服務。即使使用流行的加密貨幣和列入白名單的錢包，金融監管機構也不會注意到這些交易。然而，陳解釋說，當代幣兌換成法定貨幣並轉移到被制裁方的銀行賬戶時，就會出現問題。
Chen 補充說：“如果你使用像Binance 這樣的主要交易所，這種銀行轉賬將不起作用。 因此，您將不得不使用在後蘇聯時代如此流行的小型交換服務。”
雖然加密貨幣每天都在變得越來越主流，但在世界各地的許多司法管轄區，它們在很大程度上仍然不受監管，而且採用仍處於起步階段。因此，在一個民族國家的規模上使用加密貨幣來避免制裁的能力仍有待確定。
有一點很清楚，無論加密是貨幣的下一次迭代還是僅僅是另一種形式的投資，監管機構都在監控其在諸如規避制裁等非法活動中的使用。