俄羅斯中央銀行已就如何識別和阻止黑幕企業使用的卡和錢包賬戶向商業銀行提供建議。除非法外匯交易商和金融金字塔外，監管機構還將加密貨幣交易所列為可疑實體。
俄羅斯銀行針對加密貨幣交易所的新反洗錢建議
俄羅斯央行已 發布 據Forklog 報導，銀行可以使用一組標準來識別在影子經濟中運營的公司使用的卡和電子錢包。根據貨幣當局的說法，這些不僅包括非法外匯交易商和金融金字塔，還包括加密貨幣交易所。
該銀行特別關注私人之間的交易，因為監管機構聲稱這些實體經常使用以假名註冊的賬戶來支付和接收款項。預計俄羅斯銀行將分析和識別可疑交易，作為其反洗錢(AML) 工作和終止服務的一部分。
在被認為值得關注的業務中，俄羅斯銀行列出了每天超過30 筆的現金存取。大量個人付款人或收款人，每天超過10 個或每月50 個，也應引發金融機構的行動。
報告同樣適用於每天至少100,000 俄羅斯盧布（接近1,400 美元）或每月至少100 萬盧布（14,000 美元）的頻繁交易。 細節. 存款和取款之間的小間隔——不到一分鐘——也應該提醒銀行官員。
不用於支付水電費的賬戶被視為可疑
俄羅斯中央銀行（社區康復) 建議商業銀行亦應檢查每日結束時的平均餘額不超過一周內每日平均交易量的10% 的情況。不用於支付水電費或支付商品和服務費用的賬戶也可能被列入黑名單。
如果銀行客戶的交易符合上述標準中的兩個或多個，則銀行客戶可能被視為可疑。為了識別這些人，俄羅斯銀行進一步指示銀行跟踪賬戶持有人留下的數字指紋，包括用於遠程訪問和轉移資金的信息識別設備。
俄羅斯銀行已經 反對 加密貨幣和相關活動的合法化，而其他俄羅斯當局一直在追捕 網站 傳播有關加密交易的信息和 平台 提供交換服務。 7月，金融管理局 發布 反對在俄羅斯證券交易所上市與加密資產相關的證券的建議。
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